Interactive Brokers

　　Interactive Brokers là một nhà môi giới chứng khoán đã được thành lập tốt, cung cấp một lựa chọn lớn các chứng khoán có thể giao dịch, và nó cung cấp giá $0 cho mỗi cổ phiếu và ETF (chỉ dành cho cư dân Hoa Kỳ) với gói IBKR Lite của mình. Bên cạnh đó, nó cũng cung cấp các nền tảng tiên tiến nhất để tạo điều kiện giao dịch tuyệt vời. Như vậy, Interactive Brokers có số lượng khách hàng lớn nhất so với các đối thủ của nó, như Robinhood, Fidelity và Charles Schwab, với hơn 2,6 triệu khách hàng môi giới cá nhân và tổ chức.

Interactive Brokers có phù hợp cho người mới bắt đầu không?

　　Interactive Brokers (IBKR) thường được xem là một nền tảng ưu tiên dành cho những nhà giao dịch chủ động và có kinh nghiệm, chứ không phải người mới bắt đầu. Mặc dù IBKR cung cấp các tính năng có vẻ thân thiện với người mới bắt đầu - như tiền gửi tối thiểu thấp, giao dịch cổ phiếu phân đoạn và giao dịch giấy - nhưng điểm mạnh cốt lõi của nó phù hợp hơn với nhu cầu của những người tham gia thị trường phức tạp.

　　Bộ công cụ và tài nguyên của Interactive Brokers chủ yếu được thiết kế để hỗ trợ những nhà giao dịch thường xuyên và những người áp dụng các chiến lược phức tạp. Sự tập trung này rõ ràng trong nền tảng mũi nhọn của IBKR, Trader Workstation (TWS). TWS là một giao diện mạnh mẽ cung cấp các công cụ phân tích tiên tiến và tùy chỉnh rộng rãi. Tuy nhiên, tính toàn diện của nó có thể làm khó khăn cho những người mới vào giao dịch, vì số lượng tính năng và cài đặt có thể làm cho người dùng không có kinh nghiệm bị áp đảo.

　　Tương tự, trong khi ứng dụng di động của IBKR cung cấp khả năng giao dịch trên đường, nó cũng thừa hưởng nhiều tính năng phức tạp từ TWS. Lựa chọn thiết kế này ưu tiên chức năng cho những nhà giao dịch có kinh nghiệm nhưng có thể tạo ra một độ cong học cao hơn đối với người mới bắt đầu so với các nền tảng di động được thiết kế đặc biệt cho người mới bắt đầu.

　　Mặc dù IBKR cung cấp tài liệu giáo dục, nhưng những tài liệu này có thể không cung cấp cùng mức độ truy cập và hướng dẫn toàn diện như trên các nền tảng dành riêng cho người mới bắt đầu. Nội dung giáo dục của sàn giao dịch thường cho rằng người dùng đã có kiến thức cơ bản về thị trường, điều này phù hợp với đối tượng người giao dịch có kinh nghiệm hơn.

Ưu điểm và Nhược điểm của Interactive Brokers

Interactive Brokers có an toàn không?

　　Sau đó, đánh giá Interactive Brokers (IBKR) của chúng tôi sẽ đặt ra câu hỏi này: Interactive Brokers có an toàn hay Interactive Brokers có đáng tin cậy không? Là một trong những công ty môi giới lớn nhất trên toàn cầu, IBKR đã xây dựng được danh tiếng là một nhà môi giới chứng khoán đáng tin cậy và đáng tin cậy. Để giải quyết câu hỏi này, chúng tôi sẽ xem xét hai khía cạnh quan trọng: tuân thủ quy định và biện pháp bảo vệ tài khoản.

　　Quy định của Interactive Brokers

　　Interactive Brokers được quy định toàn cầu, với các thực thể của nó được quy định tại các quốc gia khác nhau:

　　INTERACTIVE BROKERS LLC, được quy định tại Hoa Kỳ bởi Cơ quan Quy định Ngành công nghiệp Tài chính Hoa Kỳ (FINRA) dưới giấy phép số CRD#: 36418/SEC#: 8-47257.

　　INTERACTIVE BROKERS AUSTRALIA PTY LTD, thực thể của IBKR tại Úc, được quy định bởi Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) dưới giấy phép số 453554.

　　Interactive Brokers (U.K.) Limited, thực thể của IBKR tại Vương quốc Anh, được quy định bởi Cơ quan Hành chính Tài chính (FCA) dưới giấy phép số 208159.

　　インタラクティブ・ブローカーズ証券株式会社, thực thể của IBKR tại Nhật Bản, được quy định bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) dưới giấy phép số 関東財務局（金商）第187号.

　　Interactive Brokers Hong Kong Limited, được quy định bởi Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hong Kong (SFC) dưới giấy phép số AD124.

　　Interactive Brokers Canada Inc., được quy định bởi Tổ chức Quy định Ngành công nghiệp Đầu tư Canada (IIROC).

　　INTERACTIVE BROKERS SINGAPORE PTE. LTD, thực thể của nó tại Canada, được quy định bởi Cơ quan Tài chính Singapore theo giấy phép số CMS100917.

Quốc gia được quy định	Cơ quan được quy định	Thực thể được quy định	Loại giấy phép	Số giấy phép
	FINRA	INTERACTIVE BROKERS LLC	Giấy phép Giao dịch Chứng khoán	CRD#: 36418/SEC#: 8-47257
	ASIC	INTERACTIVE BROKERS AUSTRALIA PTY LTD	Giấy phép Giao dịch Chứng khoán Úc	453554
	FCA	Interactive Brokers (U.K.) Limited	Giấy phép Giao dịch Chứng khoán	208159
	FSA	インタラクティブ・ブローカーズ証券株式会社	Giấy phép Giao dịch Chứng khoán	関東財務局（金商）第187号
	SFC	Interactive Brokers Hong Kong Limited	Giấy phép Giao dịch Chứng khoán	ADI249
	IIROC	Interactive Brokers Canada Inc.	Giấy phép Giao dịch Chứng khoán Canada	Ureleased
	MAS	INTERACTIVE BROKERS SINGAPORE PTE. LTD	Giấy phép Giao dịch Chứng khoán Singapore	CMS100917

　　Bảo vệ Tài khoản

　　Tài khoản chứng khoán của khách hàng tại Interactive Brokers LLC được bảo vệ bởi Tổ chức Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) với mức bảo hiểm tối đa là 500.000 đô la (với mức hạn mức tiền mặt là 250.000 đô la). Ngoài ra, Interactive Brokers LLC còn có một chính sách SIPC dư thừa với một số công ty bảo hiểm tại Lloyd's of London, mở rộng phạm vi bảo hiểm cho mỗi tài khoản thêm 30 triệu đô la (với mức hạn mức tiền mặt là 900.000 đô la), tùy thuộc vào giới hạn tổng cộng là 150 triệu đô la.

Đánh giá Interactive Brokers về Tài khoản

　　Interactive Brokers được coi là một trong những công ty môi giới tốt nhất và cung cấp các tài khoản môi giới tốt nhất. IBKR tùy chỉnh các ưu đãi tài khoản dựa trên loại khách hàng, chủ yếu được xác định bởi các khu vực địa lý, bao gồm Châu Mỹ, Châu Âu, Châu Á-Trung Đông, Châu Á-Thái Bình Dương và Châu Phi.

　　Cấu trúc loại khách hàng có sẵn bao gồm:

• 　　Cá nhân, chung, tin cậy, IRA.

• 　　Cố vấn không chuyên nghiệp.

• 　　Family Office.

• 　　Advisor.

• 　　Advisor Client (bao gồm Cố vấn không chuyên nghiệp và Văn phòng gia đình)

• 　　Broker Client.

• 　　EmployeeTrack.

　　Khi mở tài khoản của bạn, bạn có thể chọn loại tài khoản Tiền mặt, Đòn bẩy, SIPP hoặc Tài khoản Đòn bẩy danh mục. Tài khoản Tiền mặt có thể nâng cấp lên tài khoản Đòn bẩy nhưng tài khoản Đòn bẩy không thể giảm cấp thành tài khoản Tiền mặt. Interactive Advisors cho phép khách hàng mở nhiều tài khoản khách hàng. Tuy nhiên, bạn không cần mở nhiều tài khoản để đầu tư vào nhiều danh mục.

　　Đăng nhập Interactive Brokers: Mở tài khoản Interactive Brokers được coi là khá dễ dàng. Bạn có thể làm điều đó hoàn toàn trực tuyến và không yêu cầu số tiền gửi tối thiểu. Tuy nhiên, ứng dụng sẽ yêu cầu bạn về kinh nghiệm và kiến thức đầu tư của bạn, vì vậy hãy chuẩn bị thông tin đó.

　　Dưới đây là một video chi tiết để hướng dẫn bạn cách mở tài khoản với IBKR:

　　Sử dụng Bộ chọn tài khoản: Interactive Brokers cho phép người dùng quản lý nhiều tài khoản với tính năng Bộ chọn tài khoản hiệu quả. Dưới đây là cách hoạt động của nó:

　　Sau khi chọn một tùy chọn trên menu ở phía trên màn hình, bạn sẽ được yêu cầu chọn một hoặc nhiều tài khoản. Bộ chọn tài khoản hiển thị ID và loại khách hàng của mỗi tài khoản để dễ dàng nhận biết. Trên máy tính để bàn, bộ chọn này thuận tiện trượt vào từ phía bên phải màn hình.

　　Để có cái nhìn tổng quan toàn diện, Bộ chọn tài khoản cũng cho phép bạn xem số dư tài khoản và Giá trị tài sản ròng cho tất cả các tài khoản trên một màn hình duy nhất. Tính năng này giúp tối ưu hóa quản lý tài khoản, cung cấp một cách nhanh chóng và tiện lợi để giám sát nhiều tài khoản cùng một lúc.

Interactive Brokers IRAs

　　Interactive Brokers cung cấp Tài khoản Hưu trí Cá nhân (IRAs) dưới hai định dạng tiền mặt và đòn bẩy. Khi thiết lập một tài khoản IRA với Interactive Brokers, bạn sẽ cần chọn một loại IRA cụ thể.

　　Các tùy chọn có sẵn bao gồm:

• 　　Traditional IRA

• 　　Traditional Rollover IRA

• 　　Traditional Inherited IRA

• 　　Roth IRA

• 　　Roth Inherited IRA

• 　　Simplified Employee Pension (SEP) IRA

• 　　Savings Incentive Match Plan for Employees (SIMPLE) IRA



　　Tài khoản IRA tại Interactive Brokers có thể được thiết lập với quyền giao dịch tiền mặt hoặc đòn bẩy. Tuy nhiên, ngay cả với quyền đòn bẩy, tài khoản IRA không được phép vay tiền mặt hoặc duy trì số dư nợ. Hạn chế này tuân theo quy định của Cục Thuế Thu nhập Liên bang Mỹ về các tài khoản hưu trí.

Đánh giá Interactive Brokers về Phí

　　Interactive Brokers cung cấp hai gói giá cả: IBKR Lite và IBKR Pro. IBKR Lite được thiết kế dành cho các nhà giao dịch bán lẻ, cung cấp giao dịch không mất phí trên các cổ phiếu và quỹ ETF được niêm yết trên sàn Mỹ. Gói này không yêu cầu số tiền tối thiểu và không có phí không hoạt động, giúp nó trở nên dễ tiếp cận với một loạt các nhà đầu tư

　　IBKR Pro, å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å å

　　Interactive Brokers cung cấp một cấu trúc hoa hồng cạnh tranh cho thị trường Mỹ, bao gồm cả mô hình giá theo Tiered và Fixed trên nhiều lớp tài sản khác nhau. Đối với cổ phiếu và ETF, hoa hồng dao động từ $0.0005 đến $0.0035 mỗi cổ phiếu theo mô hình Tiered, và $0.005 mỗi cổ phiếu theo mô hình Fixed, cả hai mô hình đều cung cấp giao dịch không mất phí cho một số ETF không có phí giao dịch. Giao dịch quyền chọn chịu phí từ $0.15 đến $0.65 mỗi hợp đồng (Tiered) hoặc $0.65 mỗi hợp đồng (Fixed). Hợp đồng tương lai có giá từ $0.25 đến $0.85 mỗi hợp đồng (Tiered) hoặc $0.85 mỗi hợp đồng (Fixed). Phí giao dịch ngoại tệ được tính dựa trên điểm cơ sở của giá trị giao dịch cho mô hình Tiered, trong khi mô hình Fixed cung cấp mức chênh lệch thấp nhất là 1/10 PIP. Giao dịch trái phiếu được tính phí 10 điểm cơ sở trên giá trị thực hiện mỗi lệnh, và hoa hồng quỹ chung được đặt ở mức 3% giá trị giao dịch lên đến $14.95 mỗi giao dịch, với Quỹ không mất phí giao dịch có sẵn miễn phí. Cấu trúc phí đa dạng này cho phép nhà đầu tư lựa chọn mô hình giá phù hợp nhất với phong cách và khối lượng giao dịch của họ.

　　Nhìn chung, Interactive Brokers cung cấp một cách giao dịch trực quan và tiết kiệm chi phí. Họ giữ chi phí thấp với các khoản phí cạnh tranh và không tính thêm bất kỳ khoản phí chênh lệch, phí lệnh hoặc phí sử dụng nền tảng giao dịch. Ngoài ra, không yêu cầu số dư tối thiểu để mở tài khoản.



　　

　　Tỷ lệ ký quỹ

　　Interactive Brokers nổi bật trong ngành môi giới với tỷ lệ ký quỹ cạnh tranh. Mặc dù cung cấp một số tỷ lệ hấp dẫn nhất trên thị trường, dao động từ 5.83% đến 6.83%, Interactive Brokers hiện chỉ nắm giữ $38 tỷ, tương đương khoảng 5%, trong tổng số $726 tỷ nợ ký quỹ đang tồn tại trên toàn ngành. Điều này tạo ra một sự tương phản rõ rệt so với nhiều sàn môi giới khác, tỷ lệ ký quỹ của họ thường dao động từ 2.5% đến 8% hoặc cao hơn.



Đánh giá Interactive Brokers về Nền tảng

　　Đánh giá Interactive Brokers tại đây đến với các phiên bản nền tảng của nó. Interactive Brokers cung cấp nhiều nền tảng giao dịch, IBKR Desktop, IBKR GlobalTrader, Trader Workstation (TWS), IBKR Client Portal, dành cho cả nhà giao dịch mới và có kinh nghiệm. Các nền tảng này có từ giao diện đơn giản dành cho người mới bắt đầu đến hệ thống phức tạp dành cho chuyên gia.

Tốt nhất cho người mới bắt đầu:

　　IBKR Desktop (Mới): Nền tảng mới nhất của IBKR ưu tiên tính thân thiện với người dùng. Nó có giao diện đơn giản để giao dịch cổ phiếu và ETF trong khi vẫn giữ giá cạnh tranh, thực hiện lệnh hiệu quả, công cụ nghiên cứu mạnh mẽ và dữ liệu thị trường toàn diện của IBKR. Nền tảng này lý tưởng cho nhà giao dịch mới bắt đầu tìm kiếm một trải nghiệm giao dịch trực quan nhưng mạnh mẽ.



　　IBKR GlobalTrader: Nền tảng này là một lựa chọn tốt khác cho người mới bắt đầu. Nó cung cấp giao diện đơn giản để đầu tư cơ bản vào cổ phiếu, ETF và một số quyền chọn. Bạn còn có thể thử một tài khoản giao dịch mô phỏng trước khi sử dụng tiền thật.

Không phù hợp cho người mới bắt đầu :

　　TWS (Trader Workstation): Nền tảng phức tạp nhất của IBKR cung cấp nhiều tính năng và công cụ, làm cho nó lý tưởng cho nhà giao dịch có kinh nghiệm. Tuy nhiên, tính phức tạp của nó có thể gây khó khăn đối với nhà đầu tư mới bắt đầu do sự phong phú của các chức năng tiên tiến.

　　IBKR TWS có hai phiên bản: Mosaic và Classic. Mosaic cung cấp chức năng trực quan, sẵn sàng sử dụng với tiện ích truy cập dễ dàng vào các công cụ giao dịch toàn diện, quản lý đơn hàng, biểu đồ, danh sách theo dõi và phân tích danh mục trong một không gian làm việc có thể tùy chỉnh. Phiên bản Classic phục vụ cho các nhà giao dịch cần các công cụ và thuật toán phức tạp hơn, với hệ thống đặt lệnh bằng một cú nhấp chuột nhanh với giá mua và giá bán hiển thị phía trên dòng lệnh. Bố cục này tạo điều kiện giao dịch hiệu quả cho người dùng nâng cao.



　　Mặc dù IBKR TWS không nhắm đến người mới bắt đầu, nhưng người mới cũng có thể học cách sử dụng các nền tảng giao dịch mạnh mẽ này để nâng cao trải nghiệm giao dịch của họ với IBKR.

　　Trader Workstation (TWS) dành cho người mới bắt đầu:

　　IBKR Client Portal: Cổng thông tin khách hàng cung cấp các tính năng quản lý tài khoản cơ bản nhưng không phù hợp cho giao dịch chủ động do tính năng hạn chế. Người dùng có thể truy cập vào nó bằng cách nhấp vào "Đăng nhập" ở góc trên bên phải của interactivebrokers.com, sau đó chọn "Đăng nhập vào cổng thông tin". Sự khác biệt giữa Client API và TWS API nằm ở Client Portal API là một API dựa trên REST. Điều đó có nghĩa là các yêu cầu đến phía máy chủ IBKR được gửi qua internet. So với đó, TWS API được thiết kế để tương tác với phần mềm Trader Workstation theo cách lập trình.



　　Các Nền tảng khác

　　Interactive Brokers cung cấp các API khác nhau. Các API này bao gồm một API Excel thân thiện với người dùng dành cho người mới bắt đầu và một API FIX mạnh mẽ dành cho người dùng nâng cao. TWS API được hỗ trợ đặc biệt tốt, cung cấp nhiều ví dụ để giúp nhà giao dịch bắt đầu với giao dịch theo chương trình.

　　IBKR EventTrader là một nền tảng web chuyên dụng để giao dịch Hợp đồng Sự kiện. Nó cho phép nhà đầu tư dễ dàng giao dịch dựa trên kiến thức hoặc ý kiến của họ về các câu hỏi cụ thể với câu trả lời "có" hoặc "không", tạo cách tham gia độc đáo vào thị trường dựa trên sự kiện.

　　Đối với nhà đầu tư có ý thức xã hội, IBKR IMPACT là một ứng dụng di động có sẵn trên các thiết bị iOS và Android. Nó đơn giản hóa quá trình điều chỉnh đầu tư theo giá trị cá nhân, cho phép người dùng tìm kiếm và đầu tư vào các công ty phù hợp với ưu tiên đạo đức hoặc xã hội của họ.



So sánh với các công ty môi giới tương tự

Interactive Brokers	Webull	Robinhood	Fidelity
⭐⭐⭐⭐⭐	⭐⭐⭐⭐⭐	⭐⭐⭐	⭐⭐⭐
Sản phẩm: Cổ phiếu & ETF, Tùy chọn, Hợp đồng tương lai/FOPs, Hợp đồng sự kiện, Tiền tệ giao ngay, Vàng giao ngay Mỹ, Trái phiếu, Quỹ đầu tư chung	Sản phẩm: Cổ phiếu, Tùy chọn, Tùy chọn chỉ số, Hợp đồng tương lai, ETF, OTC, Margin, Cổ phiếu phân đoạn, Tiền điện tử	Sản phẩm: Tiền điện tử, Tùy chọn, Hưu trí, ETF	Sản phẩm: Quỹ đầu tư chung, Tiền điện tử, Chỉ số trực tiếp, Thu nhập cố định, Trái phiếu & Chứng chỉ tiền gửi, ETF, Tùy chọn
Yêu cầu tài khoản tối thiểu: $0	Yêu cầu tài khoản tối thiểu: $0	Yêu cầu tài khoản tối thiểu: $1	Yêu cầu tài khoản tối thiểu: $10
Phí: $0 mỗi giao dịch	Phí: $0 mỗi giao dịch	Phí: $0 mỗi giao dịch	Phí: $ mỗi giao dịch
Quy định: FINRA, ASIC, FCA, FSA, SFC, IIROC, MAS	Quy định: FINRA, AISC, FSA, SFC, MAS	Quy định: FINRA	Quy định: FINRA
Khuyến mãi: Có	Khuyến mãi: Có	Khuyến mãi: Có	Khuyến mãi: Không

Câu hỏi thường gặp (FAQs)

　　Interactive Brokers có phù hợp cho người mới bắt đầu không?

　　Interactive Brokers cung cấp một nền tảng mạnh mẽ với các tính năng tiên tiến, nhưng nó không phải là lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư mới.

　　So sánh hoa hồng của Interactive Brokers với các công ty môi giới khác như thế nào?

　　Hoa hồng của Interactive Brokers được coi là cạnh tranh, nhưng cấu trúc của họ có thể phức tạp hơn so với một số công ty môi giới khác.

　　Interactive Brokers có cung cấp cổ phiếu phân đoạn không?

　　Cổ phiếu phân đoạn cho phép bạn đầu tư vào bất kỳ số lượng nào, bất kể giá cổ phiếu.

　　Interactive Brokers có phải là một công ty môi giới an toàn và đáng tin cậy không?

　　Interactive Brokers là một công ty môi giới đã được công nhận và được công nhận toàn cầu với tuân thủ quy định mạnh mẽ.