Interactive Brokers 盈透證券

　　Interactive Brokers 是一家成熟的股票經紀商，提供多種可交易的證券，並且其 IBKR Lite 方案在股票和 ETF（僅限美國居民）上每股收費為 0 美元。此外，它還提供最先進的平台，以促進出色的交易體驗。因此，與其競爭對手（如 Robinhood、Fidelity 和 Charles Schwab）相比，Interactive Brokers 擁有最多的客戶，超過 260 萬機構和個人經紀客戶。

Interactive Brokers 對初學者來說好嗎？

　　Interactive Brokers（IBKR）通常被認為是活躍和經驗豐富的交易者的首選平台，而不是初學者。儘管 IBKR 提供了一些看似適合初學者的功能，例如低最低存款、分數股票交易和模擬交易，但其核心優勢更適合有經驗的市場參與者的需求。

　　Interactive Brokers 的工具和資源主要針對頻繁交易者和採用複雜策略的人士進行了定制。這一重點在 IBKR 的旗艦平台 Trader Workstation（TWS）中得以體現。TWS 是一個強大的界面，提供先進的分析工具和廣泛的自定義選項。然而，對於新手交易者來說，它的綜合性可能會讓人感到困惑，因為眾多的功能和設置可能會讓沒有經驗的用戶感到不知所措。

　　同樣地，雖然 IBKR 的移動應用程式提供了隨時隨地進行交易的能力，但它繼承了 TWS 的複雜性。這種設計選擇優先考慮了經驗豐富的交易者的功能，但對於初學者來說，與專為初學者設計的移動平台相比，可能需要更長的學習曲線。

　　雖然IBKR提供教育資源，但這些資料可能不具備針對初學者的平台所提供的相同程度的易用性和全面指導。該券商的教育內容通常假設市場知識的基礎，這與其核心客群更有經驗的交易者相符。

Interactive Brokers優點和缺點

Interactive Brokers安全嗎？

　　然後我們Interactive Brokers (IBKR)的評論將涉及到這個問題：Interactive Brokers安全嗎？或者Interactive Brokers是否合法？作為全球最大的券商之一，IBKR已建立起一個值得信賴和可靠的股票券商的聲譽。為了回答這個問題，我們將檢查兩個關鍵方面：監管合規性和帳戶保護措施。

　　Interactive Brokers監管

　　Interactive Brokers在全球範圍內受到監管，其實體在不同國家受到監管：

　　INTERACTIVE BROKERS LLC在美國受到美國金融業監管局（FINRA）的監管，許可證號為CRD#: 36418/SEC#: 8-47257。

　　INTERACTIVE BROKERS AUSTRALIA PTY LTD在澳大利亞的實體受到澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）的監管，許可證號為453554。

　　Interactive Brokers (U.K.) Limited在英國的實體受到英國金融行為監管局（FCA）的監管，許可證號為208159。

　　インタラクティブ・ブローカーズ証券株式会社在日本的實體受到金融服務廳（FSA）的監管，許可證號為関東財務局（金商）第187号。

　　Interactive Brokers Hong Kong Limited受到香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）的監管，許可證號為AD124。

　　Interactive Brokers Canada Inc.受到加拿大投資業監管組織（IIROC）的監管。

　　INTERACTIVE BROKERS SINGAPORE PTE. LTD, 其在加拿大的實體，受新加坡金融管理局監管，許可證號為CMS100917。

監管國家	監管機構	監管實體	許可證類型	許可證號碼
	FINRA	INTERACTIVE BROKERS LLC	證券交易許可證	CRD#: 36418/SEC#: 8-47257
	ASIC	INTERACTIVE BROKERS AUSTRALIA PTY LTD	澳洲證券交易許可證	453554
	FCA	Interactive Brokers (U.K.) Limited	證券交易許可證	208159
	FSA	インタラクティブ・ブローカーズ証券株式会社	證券交易許可證	関東財務局（金商）第187号
	SFC	Interactive Brokers Hong Kong Limited	證券交易許可證	ADI249
	IIROC	Interactive Brokers Canada Inc.	加拿大證券交易許可證	未公開
	MAS	INTERACTIVE BROKERS SINGAPORE PTE. LTD	新加坡證券交易許可證	CMS100917

　　帳戶保護

　　Interactive Brokers LLC的客戶證券帳戶受到證券投資者保護公司（SIPC）的保護，最高保障金額為$500,000（現金子限額為$250,000）。此外，Interactive Brokers LLC還擁有與倫敦勞埃德保險公司的某些保險承保人簽訂的超額SIPC保單，將每個帳戶的保障範圍增加了$30,000,000（現金子限額為$900,000），但總額限制為$150,000,000。

Interactive Brokers帳戶評論

　　Interactive Brokers被認為是最好的券商之一，並提供最佳的券商帳戶。IBKR根據客戶類型量身定制其帳戶產品，主要根據地理區域來確定，包括美洲、歐洲、亞洲-中東、亞太地區和非洲。

　　可用的客戶類型結構包括：

• 　　個人、聯名、信託、IRA。

• 　　非專業顧問。

• 　　家族辦公室。

• 　　顧問。

• 　　顧問客戶（包括非專業顧問和家族辦公室）

• 　　經紀人客戶。

• 　　員工追踪。

　　在開設您的帳戶時，您可以選擇現金、保證金、SIPP或投資組合保證金帳戶類型。現金帳戶可以升級為保證金帳戶，但保證金帳戶不能降級為現金帳戶。互動投資者允許客戶開設多個客戶帳戶。然而，您不需要開設多個帳戶來投資於多個投資組合。

　　互動經紀人登錄：開設互動經紀人帳戶被認為相對容易。您可以完全在線上辦理，並且不需要最低存款。然而，申請表將詢問您的投資經驗和知識，所以請準備好這些信息。

　　這裡有一個詳細的視頻，向您展示如何在IBKR開設帳戶：

　　使用帳戶選擇器：互動經紀人提供了一個高效的帳戶選擇器功能，以滿足管理多個帳戶的用戶需求。以下是它的工作原理：

　　在屏幕頂部選擇菜單選項後，您將被提示選擇一個或多個帳戶。帳戶選擇器顯示每個帳戶的ID和客戶類型，以便輕鬆識別。在桌面電腦上，這個選擇器方便地從屏幕的右側滑入。

　　為了全面了解，帳戶選擇器還允許您在單個屏幕上查看所有帳戶的帳戶餘額和淨資產價值。此功能簡化了帳戶管理，提供了一種快速和便捷的方式同時監控多個帳戶。

互動經紀人個人退休帳戶（IRAs）

　　互動經紀人提供現金和保證金格式的個人退休帳戶（IRAs）。在與互動經紀人建立IRA時，您需要選擇特定的IRA類型。

　　可用的選項包括：

• 　　傳統IRA

• 　　傳統轉移IRA

• 　　傳統繼承IRA

• 　　羅斯IRA

• 　　羅斯繼承IRA

• 　　簡化員工退休金（SEP）IRA

• 　　員工儲蓄計劃（SIMPLE）IRA



　　互動經紀人的IRA帳戶可以設置為具有現金或保證金交易權限。然而，即使具有保證金交易權限，IRA帳戶也不允許借款或保持負債餘額。這一限制符合美國國稅局對退休帳戶的監管規定。

互動經紀人費用評論

　　互動經紀人提供兩種價格方案：IBKR Lite和IBKR Pro。 IBKR Lite針對零售交易者量身定制，提供美國上市股票和ETF的免佣金交易。該計劃不設最低帳戶餘額和不活躍費用，使其適用於廣泛的投資者

　　另一方面，IBKR Pro專為追求高級功能的高級交易者和投資者設計。該計劃提供低成本的增強價格執行，行業內最低的保證金貸款利率以及閒置現金的較高利息。雖然不是免佣金，但IBKR Pro提供了一個有競爭力的費用結構，可以使活躍交易者和管理較大投資組合的人受益。



　　Interactive Brokers 提供了一個競爭力強的佣金結構，涵蓋了美國市場上各種資產類別的分層和固定價格模型。對於股票和ETF，分層模型下的佣金範圍為每股$0.0005至$0.0035，固定模型下的佣金為每股$0.005，兩種模型均提供選定的無交易費用ETF的免佣金交易。期權交易的費用為每份合約$0.15至$0.65（分層模型）或每份合約固定$0.65（固定模型）。期貨合約的價格為每份合約$0.25至$0.85（分層模型）或每份合約固定$0.85（固定模型）。貨幣交易費用基於交易價值的基點（分層模型），而固定模型提供低至1/10點的點差。債券交易按照每筆訂單面值的10個基點收費，而共同基金佣金則設定為交易價值的3%，最高不超過每筆交易$14.95，無交易費用基金可免費交易。這種多樣化的費用結構使投資者能夠選擇最適合其交易風格和交易量的定價模型。

　　總的來說，Interactive Brokers 提供了一種直接且經濟實惠的交易方式。他們通過競爭性費用和沒有隱藏的額外收費來降低成本。用戶不會發現任何隱藏的點差、訂單費用或使用交易平台的費用。此外，開設帳戶不需要最低餘額。



　　

　　保證金利率

　　Interactive Brokers 在券商行業中以其競爭力強的保證金利率脫穎而出。儘管提供了市場上一些最具吸引力的利率，範圍從5.83%到6.83%，但Interactive Brokers 目前僅持有行業內總計7260億美元未償還保證金貸款中的38億美元，約佔總額的5%。這與許多其他券商形成鮮明對比，其他券商的保證金利率通常在2.5%至8%或更高。



Interactive Brokers 平台評論

　　這裡是 Interactive Brokers 平台的評論。Interactive Brokers 提供多個交易平台，IBKR Desktop、IBKR GlobalTrader、Trader Workstation（TWS）、IBKR Client Portal，為新手和經驗豐富的交易者提供服務。這些平台從初學者的簡單界面到專業人士的複雜系統不等。

適合初學者：

　　IBKR Desktop（新）： IBKR 的最新平台以用戶友好性為首要考慮。它提供了簡化的界面，用於交易股票和ETF，同時保留了IBKR的競爭價格、高效的訂單執行、強大的研究工具和全面的市場數據。這個平台非常適合初學者交易者，尋求直接而強大的交易體驗。



　　IBKR GlobalTrader： 這個平台對於初學者來說是另一個不錯的選擇。它提供了一個簡單的界面，用於基本的股票、ETF和一些期權投資。您甚至可以在使用真實資金之前嘗試模擬交易帳戶。

不適合初學者：

　　TWS（Trader Workstation）： IBKR 最複雜的平台提供了豐富的功能和工具，非常適合經驗豐富的交易者。然而，對於初學投資者來說，由於其豐富的高級功能，其複雜性可能會帶來挑戰。

　　IBKR TWS 有兩個版本：Mosaic 和 Classic。 Mosaic 提供直觀、開箱即用的功能，可輕鬆存取全面的交易工具、訂單管理、圖表、監視列表和投資組合分析，並在可自定義的工作區中進行。Classic 版本針對需要更複雜工具和算法的交易者，具有快速點擊訂單輸入系統，訂單行上方顯示買入和賣出價格。這種佈局有助於高級用戶進行高效交易。



　　雖然 IBKR TWS 不是針對初學者設計的，但初學者也可以學習使用這個強大的交易平台，以增強他們在 IBKR 的交易體驗。

　　初學者的交易工作站（TWS）：

　　IBKR 客戶門戶：客戶門戶提供基本的帳戶管理功能，但由於功能有限，不適合進行活躍交易。用戶可以在 interactivebrokers.com 的右上角點擊“登錄”，然後選擇“門戶登錄”來訪問它。客戶 API 和 TWS API 的區別在於客戶門戶 API 是基於 REST 的 API。也就是說，對 IBKR 後端的請求是通過互聯網發送的。相比之下，TWS API 設計用於與交易工作站軟件進行程序化交互。



　　其他平台

　　Interactive Brokers 提供各種API。這些包括針對初學者的用戶友好型 Excel API 和針對高級用戶的強大 FIX API。TWS API 特別受到支持，提供了許多示例，以幫助交易者開始進行程序化交易。

　　IBKR EventTrader 是一個專門用於交易事件合約的網絡平台。它允許投資者根據他們對特定是/否結果問題的知識或觀點進行交易，提供了一種獨特的參與事件驅動市場的方式。

　　對於有社會意識的投資者來說，IBKR IMPACT是一款可在iOS和Android設備上使用的移動應用程序。它簡化了將投資與個人價值觀相一致的過程，使用戶能夠找到並投資於符合其道德或社會優先事項的公司。



與類似經紀公司比較

Interactive Brokers	Webull	Robinhood	Fidelity
⭐⭐⭐⭐⭐	⭐⭐⭐⭐⭐	⭐⭐⭐	⭐⭐⭐
產品提供：股票和ETF、期權、期貨/期貨期權、事件合約、即期貨幣、美國即期黃金、債券、共同基金	產品提供：股票、期權、指數期權、期貨、ETF、場外交易、保證金、分數股份、加密貨幣	產品提供：加密貨幣、期權、退休金、ETF	產品提供：共同基金加密貨幣直接指數化固定收益、債券和CD、ETF期權
帳戶最低金額：$0	帳戶最低金額：$0	帳戶最低金額：$1	帳戶最低金額：$10
費用：每筆交易$0	費用：每筆交易$0	費用：每筆交易$0	費用：每筆交易$
監管機構：FINRA、ASIC、FCA、FSA、SFC、IIROC、MAS	監管機構：FINRA、AISC、FSA、SFC、MAS	監管機構：FINRA	監管機構：FINRA
促銷活動：是	促銷活動：是	促銷活動：是	促銷活動：否

常見問題（FAQ）

　　Interactive Brokers適合初學者嗎？

　　Interactive Brokers提供了一個功能強大的平台，但對於新投資者來說並不理想。

　　Interactive Brokers的佣金與其他經紀公司相比如何？

　　Interactive Brokers的佣金被認為具有競爭力，但其結構相對於其他一些經紀公司可能更加複雜。

　　Interactive Brokers提供分數股份嗎？

　　分數股份允許您以任意金額進行投資，無論股票價格如何。

　　Interactive Brokers是一家安全可靠的經紀公司嗎？

　　Interactive Brokers是一家歷史悠久且全球知名的經紀公司，具有強大的監管合規性。