IBKR 盈透证券

　　Interactive Brokers是一家经验丰富的股票经纪商，提供多种可交易的证券，并且其IBKR Lite计划针对美国居民提供股票和ETF（仅限美国居民）每股0美元的交易费用。此外，它还提供最先进的平台，以促进出色的交易体验。因此，与其竞争对手如Robinhood、Fidelity和Charles Schwab相比，Interactive Brokers拥有最多的客户，超过260万机构和个人经纪客户。

Interactive Brokers适合初学者吗？

　　Interactive Brokers（IBKR）通常被认为是活跃和经验丰富的交易者的首选平台，而不是初学者。虽然IBKR提供了一些看起来适合初学者的功能，如低最低存款、分数股交易和模拟交易，但其核心优势更符合复杂市场参与者的需求。

　　Interactive Brokers的工具和资源主要针对频繁交易者和采用复杂策略的人提供支持。这一重点在IBKR的旗舰平台Trader Workstation（TWS）中体现。TWS是一个强大的界面，提供先进的分析工具和广泛的自定义选项。然而，对于新手来说，它的综合性可能会令人望而生畏，因为众多的功能和设置可能会让经验不足的用户感到不知所措。

　　同样，虽然IBKR的移动应用程序提供了便捷的交易功能，但它继承了TWS的复杂性。这种设计选择优先考虑了经验丰富的交易者的功能，但与专门为初学者设计的移动平台相比，可能对新手来说学习曲线更陡峭。

　　尽管IBKR提供了教育资源，但这些材料可能不具备专门针对初学者的平台上所提供的易用性和全面指导。该经纪公司的教育内容通常假设市场知识的基本水平，这与其核心客户群体更有经验的交易者相吻合。

Interactive Brokers优点和缺点

Interactive Brokers安全吗？

　　那么我们的Interactive Brokers（IBKR）评估将涉及到这个问题：Interactive Brokers安全吗？Interactive Brokers合法吗？作为全球最大的经纪公司之一，IBKR建立了一个值得信赖和可靠的股票经纪商的声誉。为了回答这个问题，我们将考察两个关键方面：监管合规性和账户保护措施。

　　Interactive Brokers监管

　　Interactive Brokers在全球范围内受到监管，其实体在不同国家受到监管：

　　INTERACTIVE BROKERS LLC在美国受到美国金融业监管局（FINRA）的监管，许可证号为CRD#: 36418/SEC#: 8-47257。

　　INTERACTIVE BROKERS AUSTRALIA PTY LTD作为其在澳大利亚的实体，受到澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）的监管，许可证号为453554。

　　Interactive Brokers（U.K.）Limited作为其在英国的实体，受到英国金融行为监管局（FCA）的监管，许可证号为208159。

　　インタラクティブ・ブローカーズ証券株式会社作为其在日本的实体，受到日本金融厅（FSA）的监管，许可证号为関東財務局（金商）第187号。

　　Interactive Brokers Hong Kong Limited受到香港证券及期货事务监察委员会（SFC）的监管，许可证号为AD124。

　　Interactive Brokers Canada Inc.受到加拿大投资业监管组织（IIROC）的监管。

　　INTERACTIVE BROKERS SINGAPORE PTE. LTD，其在加拿大的实体，受新加坡金融管理局监管，许可证号为CMS100917。

监管国家	监管机构	监管实体	许可证类型	许可证号码
	FINRA	INTERACTIVE BROKERS LLC	证券交易许可证	CRD#: 36418/SEC#: 8-47257
	ASIC	INTERACTIVE BROKERS AUSTRALIA PTY LTD	澳大利亚证券交易许可证	453554
	FCA	Interactive Brokers (U.K.) Limited	证券交易许可证	208159
	FSA	インタラクティブ・ブローカーズ証券株式会社	证券交易许可证	関東財務局（金商）第187号
	SFC	Interactive Brokers Hong Kong Limited	证券交易许可证	ADI249
	IIROC	Interactive Brokers Canada Inc.	加拿大证券交易许可证	未发布
	MAS	INTERACTIVE BROKERS SINGAPORE PTE. LTD	新加坡证券交易许可证	CMS100917

　　账户保护

　　Interactive Brokers LLC的客户证券账户受到证券投资者保护公司（"SIPC"）的保护，最高保额为$500,000（现金子限额为$250,000）。此外，Interactive Brokers LLC还与伦敦劳埃德保险公司的某些承保人签订了超额SIPC保险政策，将每个账户的保险范围额外延伸了$30,000,000（现金子限额为$900,000），总额限额为$150,000,000。

Interactive Brokers账户评价

　　Interactive Brokers被认为是最好的经纪公司之一，提供最好的经纪账户。IBKR根据客户类型进行账户定制，主要根据地理区域确定，包括美洲、欧洲、亚洲-中东、亚太地区和非洲。

　　可用的客户类型结构包括：

• 个人、联名、信托、IRA。
• 非专业顾问。
• 家族办公室。
• 顾问。
• 顾问客户（包括非专业顾问和家族办公室）
• 经纪人客户。
• 员工追踪。

　　在开设账户时，您可以选择现金账户、保证金账户、SIPP账户或组合保证金账户。现金账户可以升级为保证金账户，但保证金账户不能降级为现金账户。交互式顾问允许客户开设多个客户账户。然而，您不需要开设多个账户来投资多个投资组合。

　　交互式经纪人登录：开设交互式经纪人账户被认为相对容易。您可以完全在线完成，并且不需要最低存款。然而，申请将询问您的投资经验和知识，所以请准备好相关信息。

　　这里有一个详细的视频，向您展示如何在IBKR开设账户：

　　使用账户选择器：交互式经纪人为管理多个账户的用户提供了高效的账户选择器功能。以下是它的工作原理：

　　在屏幕顶部选择菜单选项后，您将被提示选择一个或多个账户。账户选择器显示每个账户的ID和客户类型，以便轻松识别。在桌面电脑上，该选择器方便地从屏幕右侧滑入。

　　为了全面了解，账户选择器还允许您在单个屏幕上查看所有账户的账户余额和净资产价值。该功能简化了账户管理，提供了一种快速和便捷的方式来同时监控多个账户。

交互式经纪人个人退休账户（IRAs）

　　交互式经纪人提供现金和保证金两种格式的个人退休账户（IRAs）。在与交互式经纪人建立IRA时，您需要选择特定的IRA类型。

　　可用选项包括：

• 传统IRA
• 传统转移IRA
• 传统继承IRA
• 罗斯IRA
• 罗斯继承IRA
• 简化雇员养老金（SEP）IRA
• 雇员储蓄奖励计划（SIMPLE）IRA


　　交互式经纪人的IRA账户可以设置为现金或保证金交易权限。然而，即使具有保证金权限，IRA账户也不允许借款或保持借方余额。这一限制符合美国国税局对退休账户的监管规定。

交互式经纪人费用评估

　　交互式经纪人提供两种定价方案：IBKR Lite和IBKR Pro。 IBKR Lite专为零售交易者量身定制，提供美国交易所上市股票和ETF的免佣金交易。该计划没有最低账户余额要求和不活跃费用，使其适用于广泛的投资者

　　另一方面，IBKR Pro专为寻求高级功能的高级交易者和投资者设计。该计划提供低成本的增强价格执行，行业内最低的保证金贷款利率以及闲置资金的较高利息。虽然不是免佣金，但IBKR Pro提供了有竞争力的费用结构，可以使积极交易者和管理较大投资组合的人受益。



　　Interactive Brokers为美国市场提供竞争力的佣金结构，涵盖各种资产类别的分层和固定定价模型。对于股票和ETF，分层模型下的佣金范围为每股$0.0005至$0.0035，固定模型下为每股$0.005，两种模型均提供对特定无交易费ETF的免佣金交易。期权交易收取每份合约$0.15至$0.65的费用（分层模型）或每份合约固定$0.65的费用（固定模型）。期货合约定价为每份合约$0.25至$0.85（分层模型）或每份合约$0.85（固定模型）。货币交易费用基于交易价值的基点计算（分层模型），而固定模型提供低至1/10 PIP的点差。债券交易按照订单面值的10个基点收费，共同基金佣金按交易价值的3%收取，最高不超过每笔交易$14.95，无交易费基金可免费交易。这种多样化的费用结构使投资者可以选择最适合其交易风格和交易量的定价模型。

　　总体而言，Interactive Brokers提供了一种简单且经济实惠的交易方式。他们通过竞争性费用和没有任何隐藏的点差、订单费用或使用交易平台的费用来降低成本。此外，开设账户不需要最低余额要求。



　　

　　保证金利率

　　Interactive Brokers在经纪业中以其竞争力的保证金利率脱颖而出。尽管提供了市场上最具吸引力的利率，范围从5.83%到6.83%，但Interactive Brokers目前仅持有行业内总额7260亿美元中的38亿美元，约占总额的5%。这与许多其他经纪商形成了鲜明对比，后者的保证金利率通常在2.5%至8%或更高。



Interactive Brokers平台评测

　　Interactive Brokers评测在这里涉及其平台提供。Interactive Brokers提供多个交易平台，IBKR Desktop、IBKR GlobalTrader、Trader Workstation（TWS）、IBKR Client Portal，为新手和经验丰富的交易者提供服务。这些平台从初学者的简单界面到专业人士的复杂系统不等。

适合初学者：

　　IBKR Desktop（新版）：IBKR的最新平台以用户友好性为优先。它提供了一个简化的界面，用于交易股票和ETF，同时保留了IBKR的竞争定价、高效的订单执行、强大的研究工具和全面的市场数据。该平台非常适合寻求简单而强大的交易体验的新手交易者。



　　IBKR GlobalTrader：这个平台对于初学者来说是另一个不错的选择。它提供了一个简单的界面，用于基本的股票、ETF和一些期权投资。您甚至可以在使用真实资金之前尝试模拟交易账户。

不适合初学者：

　　TWS（Trader Workstation）：IBKR最复杂的平台提供了丰富的功能和工具，非常适合经验丰富的交易者。然而，由于其丰富的高级功能，对于初学投资者来说，其复杂性可能会带来挑战。

　　IBKR TWS有两个版本：Mosaic和Classic。 Mosaic提供直观、开箱即用的功能，可轻松访问全面的交易工具、订单管理、图表、监视列表和组合分析，可自定义工作区。Classic版本适用于需要更复杂工具和算法的交易者，具有快速点击订单输入系统，订单行上方显示买入和卖出价格。这种布局方便高级用户进行高效交易。



　　尽管IBKR TWS并不针对初学者，但初学者也可以通过使用这个强大的交易平台来提升他们与IBKR的交易体验。

　　初学者的交易工作站（TWS）：

　　IBKR客户门户：客户门户提供基本的账户管理功能，但由于功能有限，不适合积极交易。用户可以通过在interactivebrokers.com右上角点击“登录”，然后选择“门户登录”来访问它。客户应用程序接口和TWS 应用程序接口之间的区别在于客户门户应用程序接口是基于REST的应用程序接口。也就是说，对IBKR后端的请求是通过互联网发送的。相比之下，TWS 应用程序接口旨在与交易工作站软件进行编程交互。



　　其他平台

　　Interactive Brokers提供各种应用程序接口s。其中包括适用于初学者的用户友好的Excel 应用程序接口和适用于高级用户的强大FIX 应用程序接口。TWS 应用程序接口得到了特别好的支持，提供了许多示例，帮助交易者开始进行程序化交易。

　　IBKR EventTrader是一种专门用于交易事件合约的基于Web的平台。它允许投资者根据他们对特定是/否结果问题的知识或意见进行交易，为参与事件驱动市场提供了一种独特的方式。

　　对于有社会责任感的投资者，IBKR IMPACT是一款可在iOS和Android设备上使用的移动应用程序。它简化了将投资与个人价值观对齐的过程，使用户能够找到并投资符合其道德或社会优先事项的公司。



与类似经纪商进行比较

Interactive Brokers	Webull	Robinhood	Fidelity
⭐⭐⭐⭐⭐	⭐⭐⭐⭐⭐	⭐⭐⭐	⭐⭐⭐
产品提供：股票和ETF、期权、期货/期货期权、事件合约、现货货币、美国现货黄金、债券、共同基金	产品提供：股票、期权、指数期权、期货、ETF、场外交易、保证金、分数股、加密货币	产品提供：加密货币、期权、退休计划、ETF	产品提供：共同基金、加密货币、直接指数化、固定收益、债券和CD、ETF、期权
账户最低要求：$0	账户最低要求：$0	账户最低要求：$1	账户最低要求：$10
费用：每笔交易$0	费用：每笔交易$0	费用：每笔交易$0	费用：每笔交易$
监管机构：FINRA、ASIC、FCA、FSA、SFC、IIROC、MAS	监管机构：FINRA、AISC、FSA、SFC、MAS	监管机构：FINRA	监管机构：FINRA
促销活动：是	促销活动：是	促销活动：是	促销活动：否

常见问题（FAQ）

　　Interactive Brokers适合初学者吗？

　　Interactive Brokers提供了一个功能强大的平台，但对于新投资者来说并不是理想选择。

　　Interactive Brokers的佣金与其他经纪商相比如何？

　　Interactive Brokers的佣金被认为具有竞争力，但其结构可能相对其他经纪商更复杂一些。

　　Interactive Brokers提供分数股吗？

　　分数股允许您以任意金额进行投资，无论股票价格如何。

　　Interactive Brokers是安全可靠的经纪商吗？

　　Interactive Brokers是一家历史悠久、全球知名的经纪商，具有强大的监管合规性。