Wells Fargo Advisors

Wells Fargo Advisors là gì?

　　Wells Fargo Advisors, được qu regul bởi FINRA và có hơn 20 năm kinh nghiệm, cung cấp một loạt dịch vụ tài chính bao gồm cổ phiếu, hợp đồng bảo hiểm và dịch vụ tư vấn đầu tư, và nhiều hơn nữa.

　　Họ cung cấp ứng dụng di động để dễ dàng truy cập, số tiền gửi tối thiểu là $10 và không tính phí giao dịch. Họ nhấn mạnh sự hài lòng của khách hàng và cung cấp hỗ trợ 24/7, mang lại sự linh hoạt để thích nghi với các phương pháp đầu tư khi cần thiết. Họ cam kết hình thành các chiến lược tài chính phù hợp với mục tiêu cá nhân của khách hàng.

Tình trạng quy regul

　　Wells Fargo Advisors hoạt động dưới sự giám sát qu regul của Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA), đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo tính toàn vẹn của hệ thống tài chính của Hoa Kỳ.

　　Phạm vi kinh doanh dưới giấy phép qu regul bao gồm: Cổ phiếu, Hợp đồng bảo hiểm, Tùy chọn, Cho vay chứng khoán đã thanh toán đầy đủ, Quỹ hỗn hợp, Trái phiếu & Thu nhập cố định, Hợp đồng tương lai và Dịch vụ tư vấn đầu tư. Thông qua các quy định này, Wells Fargo Advisors có thể cung cấp dịch vụ đầu tư một cách an toàn, kiểm soát.

Ưu điểm & Nhược điểm

Sản phẩm

• Các loại đầu tư

• 　　Cổ phiếu: Một loại đầu tư cho phép sở hữu một phần của một công ty dựa trên số lượng cổ phiếu đã mua. Giá cổ phiếu thường biến động nhiều hơn trong ngắn hạn nhưng có thể có kết quả tốt trong thời gian dài.

• 　　Trái phiếu: Một loại đầu tư hoạt động như một khoản vay cho một chính phủ hoặc tổ chức để đổi lấy các khoản lãi thường xuyên. Trái phiếu thường mang lại sự ổn định hơn cổ phiếu, mặc dù lịch sử cho thấy lợi suất thấp hơn.

• 　　Quỹ hỗn hợp: Đây cho phép bạn góp tiền của mình với người khác trong một danh mục được quản lý chuyên nghiệp, cung cấp sự đa dạng hóa thông qua cổ phiếu, trái phiếu và các loại đầu tư khác.

• 　　Đầu tư thay thế: Điều này có thể giúp đa dạng hóa hoặc bổ sung cho một danh mục truyền thống thông qua các loại đầu tư hoặc kỹ thuật khác nhau.

• 　　Quỹ giao dịch trên sàn (ETFs): Một giỏ chứng khoán được giao dịch trong suốt ngày trên sàn giao dịch chứng khoán quốc gia, hoạt động tương tự như quỹ hỗn hợp.

• 　　Đầu tư phù hợp với giá trị: Loại đầu tư này tìm kiếm việc điều chỉnh mục tiêu tài chính của nhà đầu tư với giá trị cá nhân của họ.

• 　　Hợp đồng bảo hiểm: Một hợp đồng giữa nhà đầu tư và một công ty bảo hiểm đảm bảo một nguồn thu nhập.

• 　　Chứng chỉ tiền gửi qua môi giới (CDs): Được phát hành bởi ngân hàng và được mua hàng loạt bởi các công ty chứng khoán trước khi được bán cho khách hàng. Nhà đầu tư không nhận được chứng chỉ vật lý cho các CD qua môi giới của họ mà thay vào đó nhận được báo cáo tài khoản định kỳ chi tiết về số lượng CD của họ.

• Tài khoản tiết kiệm hưu trí cá nhân (IRAs)

　　Đây cho phép nhà đầu tư tiết kiệm cho hưu trí và tận dụng các lợi ích thuế tiềm năng tùy thuộc vào loại IRA được chọn.

• Kế hoạch tiết kiệm cho đại học

　　Có nhiều lựa chọn, bao gồm kế hoạch 529 và quỹ tin cậy, để giúp trả học phí đại học.

• Tín dụng và Cho vay

　　Wells Fargo Advisors có thể giới thiệu cho bạn các dịch vụ thông qua các công ty liên kết của họ để giúp quản lý nhu cầu vay mượn.

• Bảo hiểm

　　Có sẵn các chính sách bảo hiểm về cuộc sống, khuyết tật và chăm sóc dài hạn để giúp bảo vệ mục tiêu tài chính của bạn khỏi những biến động không thể đoán trước trong cuộc sống.

Dịch vụ

　　Wells Fargo Advisors cung cấp một loạt các dịch vụ nhắm vào các nhà đầu tư khác nhau

• 　　Dịch vụ Tư vấn: Dịch vụ này cung cấp lời khuyên quan trọng về các vấn đề bao gồm lựa chọn chứng khoán, xây dựng danh mục và tiếp xúc với các lớp tài sản khác nhau. Một đội ngũ chuyên gia cũng sẵn sàng giám sát các lựa chọn đầu tư của bạn và liên tục theo dõi danh mục của bạn.

• 　　Dịch vụ Tài khoản: Tính năng này cho phép quản lý tiền một cách trơn tru với quyền truy cập 24/7 vào hiệu suất tài khoản, tài liệu, số dư và cảnh báo giao dịch, và chuyển tiền một cách trơn tru giữa các tài khoản. Họ cũng cung cấp công cụ nghiên cứu và đầu tư như báo giá thời gian thực và khả năng thiết lập danh sách theo dõi.

• 　　Dịch vụ Doanh nghiệp: Wells Fargo Advisors nhận ra những nhu cầu đặc biệt của chủ doanh nghiệp, cung cấp các dịch vụ đặc biệt để hỗ trợ các khía cạnh của đầu tư và kế hoạch hưu trí. Điều này bao gồm việc hỗ trợ với các kế hoạch lợi ích cho nhân viên, kế hoạch tiết kiệm hưu trí, bảo hiểm và xem xét thoát khỏi kinh doanh.

• 　　Dịch vụ Thể thao & Giải trí: Được thiết kế đặc biệt cho cá nhân trong ngành thể thao và giải trí, đối mặt với các tình huống và thách thức riêng biệt. Dịch vụ này cung cấp hướng dẫn chuyên môn, giải pháp tùy chỉnh và lợi ích cao cấp với quyền truy cập vào các trải nghiệm và đặc quyền cụ thể.

Loại tài khoản

　　Wells Fargo Advisors cung cấp ba loại tài khoản đầu tư, tất cả đều cung cấp quyền truy cập tài khoản 24/7, công cụ nghiên cứu và tin tức thị trường.

• Tài khoản môi giới WellsTrade®

　　Loại tài khoản này tập trung vào "Tự làm" Đầu tư.

　　Loại tài khoản này được thiết kế cho việc đầu tư và giao dịch tự động, lý tưởng cho nhà đầu tư tự làm muốn có một tài khoản môi giới trực tuyến tự động, giá rẻ để nghiên cứu, lựa chọn, mua, theo dõi và quản lý đầu tư của riêng mình.

　　Các mức phí giao dịch trực tuyến cho Cổ phiếu/ETF được đặt là $0 mỗi giao dịch, và nó cung cấp các cấu trúc phí khác nhau cho Quỹ hỗn hợp giao dịch.



• Tài khoản Intuitive Investor®

　　Loại tài khoản này cung cấp dịch vụ đầu tư trực tuyến có hướng dẫn. Nó bao gồm quyền truy cập tài khoản 24/7, công cụ nghiên cứu và tin tức thị trường, với các khoản đầu tư được đề xuất và thực hiện chủ yếu bởi Wells Fargo Advisors. Cũng có một nhóm cố vấn qua điện thoại sẵn sàng tư vấn.

　　Loại tài khoản này lý tưởng cho khách hàng muốn có một danh mục đa dạng dựa trên mục tiêu và khả năng chịu rủi ro của họ, và yêu cầu theo dõi và cân bằng tài khoản liên tục.

　　Kế hoạch này có thể tính phí tư vấn, phí tài khoản, phí hoạt động và dịch vụ, và phí chuyển khoản đi, Bạn có thể xem liên kết này:

　　https://www.wellsfargoadvisors.com/pdf/intinv/fee-schedule.pdf



• Cố vấn tài chính riêng biệt

　　Loại tài khoản này cung cấp dịch vụ tư vấn cá nhân hóa. Nó cũng bao gồm dịch vụ từ một cố vấn riêng biệt để cung cấp kế hoạch cá nhân hóa và lời khuyên đầu tư.

　　Tài khoản này lý tưởng cho khách hàng tìm kiếm một mối quan hệ dịch vụ đầy đủ với một Cố vấn Tài chính cá nhân sẽ cung cấp hướng dẫn đầu tư tùy chỉnh và mức dịch vụ và hỗ trợ cao nhất từ Wells Fargo Advisors.



Nền tảng giao dịch

　　Wells Fargo Advisors cung cấp một ứng dụng hỗ trợ cả phiên bản iOS và Android, và cũng có thể được sử dụng kết hợp với LifeSync.



Dịch vụ khách hàng

　　Wells Fargo Advisors cung cấp dịch vụ hỗ trợ điện thoại toàn diện và cụ thể. Có dịch vụ khách hàng chuyên biệt để xử lý và giải quyết từng vấn đề khác nhau.

　　Dưới đây là các kênh liên hệ qua điện thoại:

• 　　Để được hỗ trợ mở tài khoản mới, bạn có thể liên hệ Wells Fargo Advisors theo số 1-866-224-5708, có sẵn từ thứ Hai đến thứ Sáu, từ 8:30 sáng đến 9:30 tối giờ đông (ET).

• 　　Nếu bạn cần trợ giúp về dịch vụ và truy cập trực tuyến, hãy liên hệ với họ theo số 1-877-879-2495, từ thứ Hai đến thứ Sáu, từ 8:00 sáng đến nửa đêm giờ đông (ET).

• 　　Người dùng tài khoản hiện có có thể liên hệ với Cố vấn Tài chính riêng biệt của họ để được trợ giúp hoặc gọi số 1-866-281-7436, có sẵn từ thứ Hai đến thứ Sáu, từ 8:00 sáng đến nửa đêm giờ đông (ET).

• 　　Nếu bạn gọi từ ngoài Hoa Kỳ, hãy sử dụng số sau - 1-877-879-2495, có thể liên hệ từ thứ Hai đến thứ Sáu, từ 8:00 sáng đến nửa đêm giờ đông (ET).

　　Tuy nhiên, đáng lưu ý rằng thời gian liên hệ qua điện thoại là từ thứ Hai đến thứ Sáu, điều này có nghĩa là họ không cung cấp dịch vụ vào cuối tuần.

　　Ngoài ra, họ cũng đã nêu rõ rằng email không xử lý các vấn đề bảo mật liên quan, chẳng hạn như số tài khoản, tên người dùng và mật khẩu, v.v.



Tài liệu giáo dục

　　Wells Fargo Advisors cung cấp một chương trình hỗ trợ cho tất cả các loại nhà đầu tư. Cho dù bạn là một nhà giao dịch mới không biết bắt đầu như thế nào, hay một nhà đầu tư dài hạn lập kế hoạch cho việc tiết kiệm hưu trí trong tương lai hoặc giáo dục cho con cháu, với các kế hoạch hỗ trợ của Wells Fargo Advisors, bạn có thể chọn một kế hoạch bạn quan tâm và tuân thủ hướng dẫn từng bước.

　　Nếu bạn quan tâm đến việc tăng giá thành của giáo dục, họ cung cấp các chiến lược học tập để giúp tài trợ giáo dục cho con cái hoặc cháu. Họ cũng nhắc bạn xem xét lại phạm vi bảo hiểm của mình để đảm bảo nó đáp ứng nhu cầu của bạn, và hướng dẫn bạn hiểu rõ những khía cạnh phức tạp của Bảo hiểm Xã hội và vai trò của nó trong kế hoạch hưu trí của bạn.

　　Cuối cùng, với Trung tâm Thuế của Wells Fargo, bạn có thể tìm hiểu về các chiến lược lập kế hoạch thuế để giúp bạn đạt được mục tiêu dài hạn của mình.



Kết luận

　　Tóm lại, Wells Fargo Advisors cung cấp một loạt dịch vụ đầu tư đa dạng, với sự tuân thủ quy định bổ sung một lớp bảo mật cho nhà đầu tư. Về mặt chi phí, mức hoa hồng thấp và ngưỡng tiền gửi ban đầu thấp của nó làm cho nó trở thành một lựa chọn tốt cho đầu tư phổ biến.

　　Các hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu và kế hoạch giáo dục của nó cũng cung cấp một tài liệu tham khảo cho các nhà đầu tư của mọi loại. Tuy nhiên, đáng xem xét rằng dịch vụ tư vấn của nó bao gồm các khoản phí dịch vụ liên quan và hỗ trợ khách hàng của nó không có sẵn 24/7.

Câu hỏi thường gặp

• 　　Q: Wells Fargo Advisors cung cấp loại tài khoản đầu tư nào？

  　　A: Wells Fargo Advisors cung cấp ba loại tài khoản đầu tư: Tài khoản Môi giới WellsTrade®, Tài khoản Nhà đầu tư Trực giác và Tài khoản Cố vấn Tài chính Chuyên dụng.

• 　　Q: Wells Fargo Advisors hoạt động dưới hình thức cấu trúc phí nào？

  　　A: Wells Fargo Advisors tính phí dựa trên loại dịch vụ cung cấp. Điều này có thể bao gồm phí tư vấn đầu tư (phần trăm tài sản được giữ trong tài khoản), phí môi giới (phí giao dịch trên mỗi giao dịch) hoặc dịch vụ lập kế hoạch dựa trên phí.

• 　　Q: Wells Fargo Advisors hoạt động dưới khung pháp lý nào？

  　　A: Wells Fargo Advisors hoạt động dưới sự giám sát quy định của Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA).

• 　　Q: Wells Fargo Advisors cung cấp nguồn lực nào cho nhà đầu tư tự chủ？

  　　A: Tài khoản Môi giới WellsTrade® phục vụ nhà đầu tư tự chủ bằng cách cung cấp các công cụ nghiên cứu, tin tức thị trường và giao diện thân thiện với người dùng để đầu tư và giao dịch tự chủ.

• 　　Q: Wells Fargo Advisors cung cấp hỗ trợ nào cho Tài khoản Nhà đầu tư Trực giác của họ？

  　　A: Wells Fargo Advisors cung cấp quyền truy cập tài khoản 24/7, các công cụ nghiên cứu và tin tức thị trường, với các khoản đầu tư thường được khuyến nghị và thực hiện bởi Wells Fargo Advisors.

• 　　Q: Tôi có thể giao dịch cổ phiếu mới trên Wells Fargo Advisors không？

  　　A: Có, Wells Fargo Advisors hỗ trợ giao dịch cổ phiếu mới cùng với các lựa chọn khác như giao dịch ký quỹ.