Wells Fargo Advisors

富国证券是什么？

　　富国证券是一家由FINRA监管并拥有超过20年经验的公司，提供包括股票、年金和投资咨询服务在内的多种金融服务。

　　他们提供移动应用以便轻松访问，最低存款为$10，并且采用无佣金结构。他们强调客户满意度，并提供24/7支持，灵活调整投资策略以满足需求。他们致力于制定与客户个人目标相一致的财务策略。

监管状态

　　富国证券在金融业监管局（FINRA）的监管下运营，金融业监管局在确保美国金融体系的完整性方面发挥着关键作用。

　　监管许可范围包括：股票、年金、期权、证券借贷全额支付、共同基金、债券和固定收益、期货和投资咨询服务。通过这些监管，富国证券能够以安全、受控的方式提供投资服务。

优点和缺点

产品

• 投资类型

• 　　股票：根据购买的股票数量，允许部分拥有公司的投资。股票价格在短期内波动较大，但长期表现可能良好。

• 　　债券：作为对政府或机构的贷款而发挥作用，以换取定期利息支付。债券通常比股票提供更稳定的回报，尽管历史上回报率较低。

• 　　互惠基金：这些基金允许您与他人共同投资于由专业管理的投资组合，通过股票、债券和其他投资类型实现分散投资。

• 　　另类投资：通过不同的投资类型或技术，可以帮助实现投资组合的多样化或补充传统投资组合。

• 　　交易所交易基金（ETFs）：这是一篮子证券，在全国股票交易所全天交易，功能类似于互惠基金。

• 　　价值导向投资：这种投资类型旨在将投资者的财务目标与个人价值观相一致。

• 　　年金：投资者与保险公司之间的合同，保证收入流。

• 　　经纪人存款证书（CDs）：由银行发行，并由证券公司大量购买后出售给客户。投资者不会收到其经纪人存款证书的实物，而是收到定期账户报表，详细说明其存款证书持有情况。

• 个人退休账户（IRAs）

　　这些账户允许投资者为退休储蓄，并根据所选择的IRA类型享受潜在的税收优惠。

• 大学储蓄计划

　　有多种选择，包括529计划和信托基金，可帮助支付大学学费。

• 信贷和借贷

　　富国银行顾问可以介绍您使用其关联公司的服务，以帮助管理借贷需求。

• 保险

　　提供人寿保险、残疾保险和长期护理保险，以帮助保护您的财务目标免受生活的不可预测性影响。

服务

　　富国银行顾问提供广泛的服务，针对不同类型的投资者。

• 　　咨询服务：该服务提供有关证券选择、投资组合构建和暴露于各种资产类别的关键建议。还有一支专业团队随时待命，监督您的投资选择并不断监测您的投资组合。

• 　　账户服务：该功能可实现无缝资金管理，全天候访问账户绩效、文件、余额和交易提醒，并在账户之间顺畅转移资金。他们还提供研究和投资工具，如实时报价和设置监视列表的能力。

• 　　商业服务：富国银行顾问认识到企业主的独特需求，提供特殊服务，以帮助解决投资和退休计划的各个方面。包括协助员工福利计划、退休储蓄计划、保险和企业退出考虑等。

• 　　体育和娱乐服务：专为体育和娱乐行业的个人设计，应对独特的情况和挑战。该服务提供专业指导、定制解决方案和高级福利，可享受特定体验和特权。

账户类型

　　富国银行顾问提供三种类型的投资账户，所有账户都提供全天候账户访问、研究工具和市场新闻。

• WellsTrade®经纪账户

　　这种类型的账户以“自助投资”为中心。

　　这种账户适用于自助投资者，他们寻求低成本、在线、自助的经纪账户，以研究、选择、购买、跟踪和管理自己的投资。

　　股票/ETF的在线佣金费率为每笔交易0美元，并为交易型互惠基金提供不同的费用结构。



• 直觉投资者®账户

　　这种类型的账户提供在线投资指导服务。它包括全天候账户访问、研究工具和市场新闻，由富国银行顾问推荐和执行投资。还有一个电话咨询团队可供咨询。

　　这种账户适合那些根据自己的目标和风险承受能力偏好多样化投资组合，并需要持续监测和再平衡的客户。

　　该计划可能会收取咨询费、账户费、运营费、服务费和出款电汇费用，您可以查看此链接：

　　https://www.wellsfargoadvisors.com/pdf/intinv/fee-schedule.pdf



• 专属理财顾问

　　这种类型的账户提供个性化的咨询服务。它还包括来自专属顾问的服务，提供个性化的规划和投资建议。

　　该账户适合寻求与个人理财顾问建立全方位关系的客户，理财顾问将提供量身定制的投资指导和富国证券的最高水平的服务和支持。



交易平台

　　富国证券提供支持iOS和Android版本的应用程序，并可与LifeSync一起使用。



客户服务

　　富国证券提供全方位和具体的电话帮助服务。他们有专门的客户服务来处理和解决各种不同的问题。

　　以下是电话联系渠道：

• 　　如果您需要帮助开设新账户，可以拨打富国证券的电话1-866-224-5708，服务时间为周一至周五，东部时间（ET）上午8:30至晚上9:30。

• 　　如果您需要在线服务和访问方面的帮助，请拨打电话1-877-879-2495，服务时间为周一至周五，东部时间（ET）上午8:00至午夜。

• 　　现有账户持有人可以联系他们专属的理财顾问寻求帮助，或者拨打电话1-866-281-7436，服务时间为周一至周五，东部时间（ET）上午8:00至午夜。

• 　　如果您从美国以外的地区打电话，请使用以下号码-1-877-879-2495，服务时间为周一至周五，东部时间（ET）上午8:00至午夜。

　　然而，值得注意的是，电话联系的时间是周一至周五，这意味着他们不提供周末服务。

　　此外，他们还指出电子邮件不处理与账户号码、用户名和密码等相关的安全问题。



教育资源

　　富国证券为各类投资者提供帮助计划。无论您是一个不知道如何入门的新手交易者，还是一个长期投资者计划未来退休或子女教育储蓄，通过富国证券的帮助计划，您可以选择您感兴趣的计划，并按照指导逐步进行。

　　如果您对投资还不熟悉，富国证券提供了如何开始、提出什么问题以及如何保持专注于目标的提示。他们的退休中心提供了必要的信息，帮助您过上您想要的生活，无论您是还在工作还是已经退休。对于财产规划，他们指导您在咨询律师之前需要考虑哪些问题。

　　如果您担心教育费用的上涨，他们提供学习策略，帮助您为子女或孙子女的教育提供资金。他们还提示您审查您的保险覆盖范围，以确保符合您的需求，并指导您了解社会保障的复杂性及其在您的退休计划中的作用。

　　最后，通过富国银行的Tax Center，您可以了解税务规划策略，帮助您实现长期目标。



结论

　　总之，富国银行顾问为投资者提供广泛的投资服务，合规性监管为投资者增加了额外的安全层面。在成本方面，低佣金和低入金门槛使其成为受欢迎的投资选择。

　　其面向初学者的教程和教育计划也为各类投资者提供了参考。然而，值得考虑的是，其咨询服务包括相关服务费用，并且其客户支持不全天候提供。

常见问题

• 　　问：富国银行顾问提供哪些类型的投资账户？

  　　答：富国银行顾问提供三种类型的投资账户：WellsTrade®经纪账户、直觉投资者®账户和专属财务顾问账户。

• 　　问：富国银行顾问采用什么费用结构？

  　　答：富国银行顾问根据提供的服务类型收取费用。这可能包括投资咨询费（账户中持有的资产的百分比）、经纪费（每笔交易的销售费用）或基于费用的规划服务。

• 　　问：富国银行顾问遵循哪种监管框架？

  　　答：富国银行顾问在金融业监管局（FINRA）的监管监督下运营。

• 　　问：富国银行顾问为自主投资者提供哪些资源？

  　　答：WellsTrade®经纪账户为自主投资者提供研究工具、市场新闻和用户友好的自主投资和交易界面。

• 　　问：富国银行顾问为其直觉投资者®账户提供何种支持？

  　　答：富国银行顾问提供全天候账户访问、研究工具和市场新闻，投资一般由富国银行顾问推荐和执行。

• 　　问：我可以在富国银行顾问上交易新股票吗？

  　　答：是的，富国银行顾问支持新股票交易，同时还支持其他选项，如保证金交易。