Charles Schwab 嘉信理财

查尔斯·施瓦布
WikiStock 评级	⭐⭐⭐⭐
费用	$0 佣金和账户费用，交易佣金：股票和期权费用为$0.65，债券费用为$1，年费为0.08%
账户最低金额	$5,000
未投资现金利息	0.45%
保证金利率	9%
提供的共同基金	股票、ETF、共同基金、债券、固定收益、投资组合管理、期权、期货、外汇、技术分析、基本分析
APP/平台	thinkorswim平台

查尔斯·施瓦布是什么？

　　查尔斯·施瓦布是一家知名的金融服务公司，提供广泛的投资选择，包括股票、ETF、共同基金、债券等，旨在满足长期和短期投资者的需求。

　　该平台提供先进的thinkorswim交易平台，股票和ETF交易免佣金，并提供投资组合管理和市场分析等专业服务。然而，潜在的缺点包括9%的保证金利率和5000美元的账户最低金额，这可能对新手投资者或希望进行保证金交易的人构成障碍。

优点和缺点

　　优点：

　　查尔斯·施瓦布提供包括股票和ETF在内的各种交易资产，并受FINRA监管，确保安全性。它的佣金很低，为$0，并提供退还符合条件的费用的满意保证。该平台还提供多样的IRA选项，用于退休规划。

　　缺点：

　　主要缺点包括仅限于美国和加拿大市场、年费为0.08%、高最低存款要求为5000美元以及缺乏用户促销活动。

查尔斯·施瓦布安全吗？

• 　　监管：

• 　　查尔斯·施瓦布受到多个知名金融监管机构的监管，增强了其可信度和可靠性。在美国，查尔斯·施瓦布受到金融业监管局（FINRA）的监督，许可证号为CRD#: 5393/SEC#: 801-29938, 8-16514。



• 　　资金安全：

• 　　查尔斯·施瓦布通过严格的政策和运营标准优先保护客户资金的安全。该平台严禁第三方存款和提款，要求所有交易都要符合反洗钱（反洗钱）法规的彻底合规检查。这种严格的做法保护客户资金免受未经授权的访问和金融欺诈。

• 　　安全措施：

• 　　为了保护客户信息和账户安全，查尔斯·施瓦布采用了先进的安全措施。其中包括行业标准的加密技术，用于保护客户的个人和财务数据在传输和静止状态下的安全。

　　Schwab还提供了一项安全保障，覆盖了因未经授权的活动导致的任何Schwab账户的损失，前提是客户保护好他们的账户访问信息，并及时报告任何未经授权的交易。

　　此外，客户存款由主要银行保护，并且资产由官方证券结算公司托管，增加了更多的安全层次。

Charles Schwab可以交易的证券有哪些？

　　Charles Schwab提供了各种类型的证券交易，满足各种投资策略和偏好。以下是可用的主要证券类型：

• 　　股票：交易来自主要全球市场的上市公司股票，包括美国和国际交易所。



• 　　ETFs（交易所交易基金）：投资于跟踪各种指数、行业和资产类别的多样化ETFs。



• 　　共同基金：可访问数千只共同基金，包括Schwab自有基金和其他主要基金公司的基金。



• 　　债券：交易政府和企业债券、市政债券和其他固定收益证券。

• 　　期权：使用各种策略进行期权交易，包括认购、认沽、价差等。



• 　　期货：交易商品、指数和其他资产的期货合约，用于对冲或投机目的。



• 　　外汇：访问外汇市场进行货币对交易。

• 　　固定收益：投资各种固定收益产品以获得稳定回报。



• 　　投资组合管理：利用Schwab的投资组合管理服务进行专业管理的投资组合。

• 　　技术和基本分析：使用研究工具分析证券并做出明智的投资决策。

Charles Schwab账户评估

　　Charles Schwab提供多种账户类型，包括传统IRA、Roth IRA和Rollover IRA、SEP和SIMPLE IRA用于企业、标准经纪和信托账户，以及专门的自动投资和支票账户，满足不同的财务需求和目标。

账户类型	描述
传统IRA	可减税的捐款，在退休期间征税的提款。
Roth IRA	不可减税的捐款，五年后和59岁半后的提款通常免税。
Rollover IRA	从雇主赞助计划转移资金，提供更多选择和可能更低的费用。
继承IRA	适用于继承的IRA，需要在一定期限内进行年度分配或清算。
监护IRA	适用于未成年人有收入，可作为传统或Roth IRA使用，用于未来的需求。
SEP IRA	高额捐款限额，专为自雇人士和小企业主设计。
SIMPLE IRA	雇主和员工捐款，为小企业提供简单的管理。
标准经纪	交易和投资于包括股票、债券、ETF、共同基金、期权等各种资产。
401(k)转移	通过将401(k)转移到Schwab IRA中，保持税收优惠并获得更广泛的投资选择。
Schwab银行支票	FDIC保险的支票账户，无月费并可全球免费提款。
Schwab智能投资组合®	基于您的目标的自动投资管理服务。
Schwab智能投资组合高级版®	自动投资并获得财务规划师的指导。
信托账户	用于管理和保护受益人资产的财产规划账户。

• 　　个人退休账户（IRAs）:

• 　　传统IRA: 捐款可能可减税，税前捐款和收益在退休期间按照当前收入征税。

• 　　Roth IRA: 捐款不可减税，但在五年后和59岁半后通常免税且无罚款。

• 　　Rollover IRA: 允许从雇主赞助计划转移资金，可能提供更多选择和更低费用。

• 　　继承（受益人）IRA: 适用于继承传统或Roth IRA的人，需要在一定期限内进行年度分配或账户清算。

• 　　监护（未成年人）IRA: 适用于18岁以下有收入的儿童，可作为传统或Roth IRA使用，用于未来的需求，如大学或退休。

• 　　小企业解决方案:

• 　　SEP IRA（简化员工养老金）: 适用于自雇人士和小企业主，提供高额捐款限额和计划定制。

• 　　SIMPLE IRA（员工储蓄奖励计划）: 专为小企业设计，提供雇主和员工捐款，管理简单。

• 　　经纪账户:

• 　　标准经纪账户: 用于交易和投资于包括股票、债券、ETF、共同基金、期权等各种资产。

• 　　退休账户:

• 　　401(k)转移: 将之前雇主的401(k)转移到Schwab IRA中，保持税收优惠并获得更广泛的投资选择。

• 　　银行账户:

• 　　Schwab银行支票: FDIC保险的支票账户，无月费并可全球免费提款。

• 　　特殊账户:

• 　　Schwab智能投资组合®: 基于您的目标构建、监控和再平衡投资组合的自动投资管理服务。

• 　　Schwab智能投资组合高级版®: 提供无限制的财务规划师指导的自动投资。

• 　　信托账户:

• 　　信托账户：专为财产规划而设计，这些账户有助于管理和保护个人和实体的资产。



查尔斯·施瓦布APP评论

　　查尔斯·施瓦布提供多种交易平台，以适应不同的交易风格和经验水平：

• 　　thinkorswim桌面版：这款旗舰型可下载平台非常适合经验丰富的交易者和那些寻求全功能交易体验的人。它包括高级图表、可自定义的工作区、Level II数据以及对复杂期权、期货和外汇交易的支持。

• 　　thinkorswim移动版：专为需要随时管理交易的交易者设计，这款基于应用的平台提供与桌面版相同的强大功能，方便在任何地点进行交易。

• 　　thinkorswim Web版：这是一个简化的基于浏览器的平台，提供基本的交易工具，非常适合希望获得更易于操作但功能强大的交易体验的交易者。



• 　　Schwab.com：施瓦布的主要网站为投资、交易和账户管理提供了便捷和综合的解决方案。适合寻求集成在线体验的投资者和交易者。

• 　　Schwab移动版：这款移动应用程序允许投资者和交易者通过智能手机或平板电脑管理和交易账户，为随时随地的交易提供了灵活性和便利性。



查尔斯·施瓦布费用评论

　　查尔斯·施瓦布在各种服务中提供具有竞争力和透明的费用结构：

服务	费用
交易费用和佣金
上市股票和ETF	在线免佣金
期权	在线基本佣金为$0 + 每份合约$0.65
美国场外交易（场外交易）股票	在线佣金为$6.95
施瓦布互惠基金	在线免佣金
经纪人协助交易
上市股票和ETF	$0 + $25服务费
期权	每份合约$0.65 + $25服务费
美国场外交易（场外交易）股票	$6.95 + $25服务费
施瓦布互惠基金	$0 + $25服务费
账户费用和最低要求
经纪业务（个人和联名）	开户和维护费用为$0，最低余额为$0
IRA（传统、罗斯或转移）	开户和维护费用为$0，最低余额为$0
施瓦布银行投资者支票账户	开户和维护费用为$0，最低余额为$0（与施瓦布一账通经纪账户关联）
施瓦布银行投资者储蓄账户	开户和维护费用为$0，最低余额为$0
投资管理费用和最低要求
施瓦布智能投资组合	无咨询费，无佣金，最低余额为$5,000
施瓦布智能投资组合高级版	一次性规划费用：$300，月度咨询费用：$30，最低余额为$25,000
施瓦布财富咨询	起始费率为0.80%，最低余额为$500,000
施瓦布顾问网络	推荐免费，费用因顾问而异，最低余额为$500,000

　　交易费用和佣金：

• 　　上市股票和ETF：在线免佣金。

• 　　期权：在线基本佣金为$0，每份合约$0.65。

• 　　美国场外交易（场外交易）股票：在线佣金为$6.95。

• 　　Schwab Mutual Fund OneSource®: 在线交易免佣金。



　　经纪人协助交易：

• 　　上市股票和ETF： 免费，加上25美元的服务费。

• 　　期权： 每份合约0.65美元，加上25美元的服务费。

• 　　美国场外交易（场外交易）股票： 6.95美元，加上25美元的服务费。

• 　　Schwab Mutual Fund OneSource®： 免费，加上25美元的服务费。

　　账户费用和最低要求：

• 　　经纪业务（个人和联名）： 开户和维护费用为0美元，最低余额为0美元。

• 　　IRA（传统、罗斯或转移）： 开户和维护费用为0美元，最低余额为0美元。

• 　　Schwab银行投资者支票账户： 开户和维护费用为0美元，与Schwab One®经纪账户关联时最低余额为0美元。

• 　　Schwab银行投资者储蓄账户： 开户和维护费用为0美元，最低余额为0美元。



　　投资管理费用和最低要求：

• 　　Schwab Intelligent Portfolios®： 无咨询费，无佣金，最低余额为5,000美元。

• 　　Schwab Intelligent Portfolios Premium®： 一次性规划费300美元，每月咨询费30美元，最低余额为25,000美元。

• 　　Schwab Wealth Advisory™： 费用从0.80%起，最低余额为500,000美元。

• 　　Schwab Advisor Network®： 转介费用免费，费用因顾问而异，最低余额为500,000美元。



研究与教育

　　Charles Schwab提供了一系列研究和教育资源，旨在赋予投资者各个层次的能力。

　　这些资源包括及时的市场洞察、专家分析、互动课程和精选体验。Schwab的专家提供关于市场趋势、债券、期权和国际市场等特定领域的实用见解。



　　Schwab Network每天提供实时洞察，而Schwab金融研究中心（SCFR）提供基于事实的观点和高质量的研究。Schwab还通过Schwab Coaching™提供播客、视频、文章和面对面的研讨会。

　　对于那些希望提升技能的人，Schwab提供逐步互动式课程，涵盖从基本策略到高级技巧的一系列投资和交易主题。



客户服务

　　Charles Schwab通过各种渠道为客户提供客户支持，以满足客户的需求。客户可以通过拨打主要客户服务热线877-519-1403或通过在线聊天与客服取得即时帮助。

服务	联系信息
普通客户服务	877-519-1403
在线聊天	网站上提供
经纪服务	800-435-4000
银行服务	888-403-9000
抵押贷款问题（Rocket Mortgage）	877-535-4023
交易服务	888-245-6864
IRA支持	877-229-2884
小型企业退休服务	877-243-9274
职场退休	800-724-7526
多语种支持（普通话/粤语/西班牙语）	415-667-8400
国际服务	877-686-1937
Schwab智能投资组合	855-694-5208
TTY服务（听障人士）	800-345-2550



　　对于专业支持，经纪服务有专用号码（800-435-4000），银行服务有专用号码（888-403-9000），抵押贷款问题可以通过Rocket Mortgage（877-535-4023）咨询，交易服务可以通过（888-245-6864）咨询，退休服务可以通过（877-229-2884）（IRA）或（800-724-7526）（职场退休）咨询。

　　普通话、粤语和西班牙语的客户可以拨打415-667-8400获取多语种支持，国际服务可以通过877-686-1937获得。此外，Schwab智能投资组合支持可以通过855-694-5208联系。听障人士可以使用TTY服务，拨打800-345-2550。

　　客户还可以亲自前往当地分行寻求帮助，或根据居住地址将信件寄往得克萨斯州埃尔帕索或内布拉斯加州奥马哈的指定地点。



结论

　　Charles Schwab是一家提供广泛的投资和银行产品的金融服务提供商。

　　Schwab以其严格的监管监督、丰富的教育资源和以客户为中心的理念而闻名，通过透明的定价、多样化的交易平台和专业的支持确保客户满意。

　　Schwab非常重视安全和投资者保护，是新手和经验丰富的投资者的可靠合作伙伴。

常见问题

问题：
期权交易费用是多少？

　　答案：对于期权交易，Charles Schwab收取$0的在线基本佣金，加上每份合同$0.65的费用。

问题：开设账户需要多少费用？

　　答案：开设Charles Schwab账户不需要费用，因为没有账户或交易最低限额，也没有隐藏费用。

问题：满意保证涵盖哪些内容？

　　答案：满意保证涵盖符合条件的费用或佣金，如果您对服务不满意，Schwab将与您合作解决问题。

风险警示

　　所提供的信息基于WikiStock对经纪公司网站数据的专业评估，可能会有变化。此外，网上交易存在重大风险，可能导致投资资金的全部损失，因此在参与之前了解相关风险至关重要。