Charles Schwab

Charles Schwab
Đánh giá WikiStock	⭐⭐⭐⭐
Phí	$0 Phí giao dịch và phí tài khoảnPhí giao dịch: $0.65 cho cổ phiếu và tùy chọn, $1 cho trái phiếu0.08% Phí hàng năm
Số tiền tối thiểu trong tài khoản	$5,000
Lãi suất tiền mặt chưa đầu tư	0.45%
Lãi suất vay ký quỹ	9%
Quỹ hỗ trợ	Cổ phiếu, ETFS, Quỹ hỗ trợ, Trái phiếu, Thu nhập cố định, Quản lý danh mục, Tùy chọn, Hợp đồng tương lai, Ngoại hối, Phân tích kỹ thuật, Phân tích cơ bản
Ứng dụng/Nền tảng	Nền tảng thinkorswim

Charles Schwab là gì?

　　Charles Schwab là một công ty dịch vụ tài chính nổi tiếng cung cấp một loạt các lựa chọn đầu tư, bao gồm cổ phiếu, ETFS, quỹ hỗ trợ, trái phiếu và nhiều hơn nữa, phù hợp cho cả nhà đầu tư dài hạn và ngắn hạn.

　　Nền tảng này có tính năng nền tảng giao dịch thinkorswim tiên tiến, không thu phí giao dịch cổ phiếu và ETFS, và các dịch vụ chuyên môn trong quản lý danh mục và phân tích thị trường. Tuy nhiên, nhược điểm tiềm năng bao gồm lãi suất vay ký quỹ 9% và số tiền tối thiểu trong tài khoản là $5,000, có thể là rào cản đối với những người mới bắt đầu đầu tư hoặc muốn giao dịch ký quỹ.

Ưu điểm & Nhược điểm

　　Ưu điểm:

　　Charles Schwab cung cấp nhiều tài sản giao dịch, bao gồm cổ phiếu và ETFS, và được quy định bởi FINRA, đảm bảo an toàn. Nền tảng này có phí giao dịch thấp là $0 và cung cấp đảm bảo sự hài lòng để hoàn lại các khoản phí phù hợp. Nền tảng cũng cung cấp các lựa chọn IRA đa dạng cho kế hoạch về hưu.

　　Nhược điểm:

　　Nhược điểm chính bao gồm giới hạn chỉ có thị trường Mỹ và Canada, phí hàng năm là 0.08%, yêu cầu số tiền tối thiểu gửi cao là $5000 và thiếu các khuyến mãi hấp dẫn cho người dùng.

Charles Schwab có an toàn không?

• 　　Quy định:

• 　　Charles Schwab được quy định bởi một số cơ quan giám sát tài chính nổi tiếng, nâng cao tính đáng tin cậy và đáng tin cậy của nó. Tại Hoa Kỳ, Charles Schwab được giám sát bởi Cơ quan Quản lý Ngành Công nghiệp Tài chính (FINRA) với Giấy phép Số CRD#: 5393/SEC#: 801-29938, 8-16514.



• 　　An toàn vốn:

• 　　Charles Schwab ưu tiên an toàn vốn của khách hàng thông qua các chính sách nghiêm ngặt và tiêu chuẩn hoạt động. Nền tảng này nghiêm cấm gửi và rút tiền của bên thứ ba, yêu cầu tất cả các giao dịch phải trải qua kiểm tra tuân thủ nghiêm ngặt theo quy định chống rửa tiền (AML). Tiếp cận nghiêm ngặt này bảo vệ vốn của khách hàng khỏi truy cập trái phép và gian lận tài chính.

• 　　Biện pháp an toàn:

• 　　Để bảo vệ thông tin và tài khoản của khách hàng, Charles Schwab sử dụng các biện pháp bảo mật tiên tiến. Điều này bao gồm công nghệ mã hóa tiêu chuẩn ngành để bảo vệ dữ liệu cá nhân và tài chính của khách hàng trong quá trình truyền và lưu trữ.

　　Schwab cũng cung cấp một đảm bảo an ninh bao gồm việc bồi thường các khoản thiệt hại trong bất kỳ tài khoản Schwab nào do hoạt động trái phép, miễn là khách hàng bảo vệ thông tin truy cập tài khoản của mình và báo cáo bất kỳ giao dịch trái phép nào kịp thời.

　　Ngoài ra, tiền gửi của khách hàng được bảo vệ bởi các ngân hàng lớn, và tài sản được giữ quản lý bởi các công ty lưu ký chứng khoán chính thức, tạo thêm các lớp bảo mật.



Các chứng khoán để giao dịch với Charles Schwab là gì?

　　Charles Schwab cung cấp một loạt các chứng khoán để giao dịch, đáp ứng các chiến lược và sở thích đầu tư khác nhau. Dưới đây là các loại chứng khoán chính có sẵn:

• 　　Cổ phiếu: Giao dịch cổ phiếu của các công ty niêm yết công khai từ các thị trường toàn cầu chính, bao gồm Mỹ và các sàn giao dịch quốc tế.



• 　　ETFs (Quỹ giao dịch trên sàn): Đầu tư vào một loạt các quỹ ETF theo dõi các chỉ số, ngành và lớp tài sản khác nhau.



• 　　Quỹ hỗn hợp: Truy cập hàng ngàn quỹ hỗn hợp, bao gồm cả quỹ của Schwab và các quỹ từ các gia đình quỹ lớn khác.



• 　　Trái phiếu: Giao dịch trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp, trái phiếu thành phố và các chứng khoán thu nhập cố định khác.

• 　　Tùy chọn: Tham gia giao dịch tùy chọn với các chiến lược khác nhau, bao gồm mua, bán, lan truyền và nhiều hơn nữa.



• 　　Hợp đồng tương lai: Giao dịch hợp đồng tương lai về hàng hóa, chỉ số và tài sản khác để đầu cơ hoặc bảo vệ.



• 　　Forex: Truy cập thị trường ngoại hối để giao dịch các cặp tiền tệ.

• 　　Thu nhập cố định: Đầu tư vào một loạt các sản phẩm thu nhập cố định để tạo ra lợi nhuận ổn định.



• 　　Quản lý danh mục: Sử dụng dịch vụ quản lý danh mục của Schwab để quản lý chuyên nghiệp các danh mục đầu tư.

• 　　Phân tích kỹ thuật và cơ bản: Sử dụng các công cụ nghiên cứu để phân tích chứng khoán và đưa ra quyết định đầu tư thông minh.

Đánh giá tài khoản Charles Schwab

　　Charles Schwab cung cấp một loạt các loại tài khoản, bao gồm Traditional, Roth và Rollover IRAs, SEP và SIMPLE IRAs cho doanh nghiệp, tài khoản môi giới tiêu chuẩn và tài khoản tin cậy, cũng như các tài khoản đầu tư tự động và tài khoản thanh toán đặc biệt, đáp ứng nhu cầu và mục tiêu tài chính đa dạng.

Loại tài khoản	Mô tả
Traditional IRA	Đóng góp được khấu trừ thuế, rút tiền được đánh thuế trong thời gian nghỉ hưu.
Roth IRA	Đóng góp không được khấu trừ thuế, rút tiền miễn thuế sau năm và đủ 59 tuổi.
Rollover IRA	Chuyển tiền từ kế hoạch do nhà tuyển dụng tài trợ, có nhiều lựa chọn và có thể giảm phí.
Inherited IRA	Dành cho những người thừa kế IRA, yêu cầu phân phối hàng năm hoặc thanh lý tài khoản trong một khoảng thời gian nhất định.
Custodial IRA	Dành cho trẻ em dưới 18 tuổi có thu nhập kiếm được, có sẵn dưới dạng Traditional hoặc Roth IRA, được sử dụng cho nhu cầu tương lai như du học hoặc nghỉ hưu.
SEP IRA	Giới hạn đóng góp cao, thiết kế dành cho cá nhân tự làm và chủ doanh nghiệp nhỏ.
SIMPLE IRA	Đóng góp từ nhà tuyển dụng và nhân viên, quản lý đơn giản cho doanh nghiệp nhỏ.
Tài khoản môi giới tiêu chuẩn	Giao dịch và đầu tư vào các tài sản khác nhau bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, ETFs, quỹ hỗn hợp, tùy chọn, v.v.
401(k) Rollover	Giữ lợi thế thuế bằng cách chuyển tiền từ 401(k) sang Schwab IRA.
Schwab Bank Checking	Tài khoản thanh toán được bảo hiểm FDIC, không phí hàng tháng và rút tiền mặt miễn phí trên toàn thế giới.
Schwab Intelligent Portfolios®	Dịch vụ quản lý đầu tư tự động dựa trên mục tiêu của bạn.
Schwab Intelligent Portfolios Premium®	Đầu tư tự động với quyền truy cập vào các nhà tư vấn tài chính.
Tài khoản tin cậy	Tài khoản quản lý và bảo vệ tài sản cho người thụ hưởng kế thừa.

• 　　Tài khoản hưu trí cá nhân (IRAs):

• 　　Traditional IRA: Đóng góp có thể được khấu trừ thuế, và rút tiền từ đóng góp trước thuế và lợi tức được đánh thuế như thu nhập hiện tại trong thời gian nghỉ hưu.

• 　　Roth IRA: Đóng góp không được khấu trừ thuế, nhưng rút tiền thông thường miễn thuế và không phạt sau năm và sau khi đủ 59 tuổi.

• 　　Rollover IRA: Cho phép chuyển tiền từ kế hoạch do nhà tuyển dụng tài trợ, tiềm năng cung cấp nhiều lựa chọn và phí thấp hơn.

• 　　Inherited (Beneficiary) IRA: Dành cho những người thừa kế Traditional hoặc Roth IRA, yêu cầu phân phối hàng năm hoặc thanh lý tài khoản trong một khoảng thời gian nhất định.

• 　　Custodial (Minor) IRA: Dành cho trẻ em dưới 18 tuổi có thu nhập kiếm được, có sẵn dưới dạng Traditional hoặc Roth IRA, được sử dụng cho nhu cầu tương lai như du học hoặc nghỉ hưu.

• 　　Giải pháp cho doanh nghiệp nhỏ:

• 　　SEP IRA (Simplified Employee Pension): Phù hợp với cá nhân tự làm và chủ doanh nghiệp nhỏ, cung cấp giới hạn đóng góp cao và tùy chỉnh kế hoạch.

• 　　SIMPLE IRA (Savings Incentive Match Plan for Employees): Thiết kế cho doanh nghiệp nhỏ, cung cấp đóng góp từ cả nhà tuyển dụng và nhân viên với quản lý đơn giản.

• 　　Tài khoản môi giới:

• 　　Tài khoản môi giới tiêu chuẩn: Dành cho giao dịch và đầu tư vào nhiều tài sản khác nhau bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, ETFs, quỹ hỗn hợp, tùy chọn và nhiều hơn nữa.

• 　　Tài khoản hưu trí:

• 　　401(k) Rollover: Chuyển tiền từ 401(k) của nhà tuyển dụng trước đây vào Schwab IRA để duy trì lợi thế thuế và truy cập vào một loạt các lựa chọn đầu tư rộng hơn.

• 　　Tài khoản ngân hàng:

• 　　Schwab Bank Checking: Một tài khoản thanh toán được bảo hiểm FDIC, không phí hàng tháng và rút tiền mặt miễn phí trên toàn thế giới.

• 　　Tài khoản đặc biệt:

• 　　Schwab Intelligent Portfolios®: Dịch vụ quản lý đầu tư tự động xây dựng, giám sát và cân bằng danh mục dựa trên mục tiêu của bạn.

• 　　Schwab Intelligent Portfolios Premium®: Bổ sung quyền truy cập vào lập kế hoạch tài chính với sự hướng dẫn không giới hạn từ một Certified Financial Planner™.

• 　　Tài khoản tin cậy:

• 　　Tài khoản tin cậy: Thiết kế cho kế hoạch quản lý tài sản, các tài khoản này giúp quản lý và bảo vệ tài sản vì lợi ích của cá nhân và tổ chức.



Đánh giá ứng dụng Charles Schwab

　　Charles Schwab cung cấp một loạt các nền tảng giao dịch phù hợp với các phong cách giao dịch và trình độ kinh nghiệm khác nhau:

• 　　thinkorswim Desktop: Nền tảng tải về hàng đầu này lý tưởng cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm và những người tìm kiếm trải nghiệm giao dịch đầy đủ tính năng. Nó bao gồm biểu đồ tiên tiến, không gian làm việc có thể tùy chỉnh, dữ liệu cấp II và hỗ trợ giao dịch tùy chọn phức tạp, hợp đồng tương lai và ngoại hối.

• 　　thinkorswim Mobile: Thiết kế cho các nhà giao dịch cần quản lý giao dịch khi di chuyển, nền tảng dựa trên ứng dụng này cung cấp các tính năng mạnh mẽ tương tự phiên bản trên máy tính để bàn, cho phép giao dịch dễ dàng từ bất kỳ vị trí nào.

• 　　thinkorswim Web: Một nền tảng dựa trên trình duyệt được tinh chỉnh cung cấp các công cụ giao dịch cần thiết, làm cho nó hoàn hảo cho các nhà giao dịch muốn có trải nghiệm giao dịch mạnh mẽ nhưng dễ tiếp cận hơn.



• 　　Schwab.com: Trang web chính của Schwab cung cấp một giải pháp tiện lợi cho việc đầu tư, giao dịch và quản lý tài khoản. Nó phù hợp với các nhà đầu tư và nhà giao dịch tìm kiếm một trải nghiệm trực tuyến tích hợp.

• 　　Schwab Mobile: Ứng dụng di động này cho phép nhà đầu tư và nhà giao dịch quản lý và giao dịch tài khoản từ điện thoại thông minh hoặc máy tính bảng của họ, mang lại tính linh hoạt và tiện lợi cho giao dịch khi di chuyển.



Đánh giá phí Charles Schwab

　　Charles Schwab cung cấp một cấu trúc phí cạnh tranh và minh bạch cho các dịch vụ khác nhau:

Dịch vụ	Phí
Phí Giao dịch và Hoa hồng
Cổ phiếu niêm yết và Quỹ ETF	Phí giao dịch trực tuyến $0
Tùy chọn	Phí giao dịch cơ bản trực tuyến $0 + $0.65 cho mỗi hợp đồng
Cổ phiếu Mỹ ngoại quốc (OTC)	Phí giao dịch trực tuyến $6.95
Schwab Mutual Fund OneSource®	Phí giao dịch trực tuyến $0
Giao dịch hỗ trợ từ môi giới
Cổ phiếu niêm yết và Quỹ ETF	Phí $0 + $25 phí dịch vụ
Tùy chọn	Phí $0.65 cho mỗi hợp đồng + $25 phí dịch vụ
Cổ phiếu Mỹ ngoại quốc (OTC)	Phí $6.95 + $25 phí dịch vụ
Schwab Mutual Fund OneSource®	Phí $0 + $25 phí dịch vụ
Phí và Mức tối thiểu tài khoản
Môi giới (Cá nhân và Chung)	Phí mở và duy trì $0, Số dư tối thiểu $0
IRA (Truyền thống, Roth hoặc Rollover)	Phí mở và duy trì $0, Số dư tối thiểu $0
Schwab Bank Investor Checking	Phí mở và duy trì $0, Số dư tối thiểu $0 (liên kết với tài khoản Schwab One® Brokerage)
Schwab Bank Investor Savings™	Phí mở và duy trì $0, Số dư tối thiểu $0
Phí và Mức tối thiểu quản lý đầu tư
Schwab Intelligent Portfolios®	Không phí tư vấn, không hoa hồng, Số dư tối thiểu $5,000
Schwab Intelligent Portfolios Premium®	Phí lập kế hoạch một lần: $300, Phí tư vấn hàng tháng: $30, Số dư tối thiểu $25,000
Schwab Wealth Advisory™	Bắt đầu từ 0.80%, Số dư tối thiểu $500,000
Schwab Advisor Network®	Không phí giới thiệu, Phí thay đổi theo cố vấn, Số dư tối thiểu $500,000

　　Phí Giao dịch và Hoa hồng:

• 　　Cổ phiếu niêm yết và Quỹ ETF: Phí giao dịch trực tuyến $0.

• 　　Tùy chọn: Phí giao dịch cơ bản trực tuyến $0 cộng với $0.65 cho mỗi hợp đồng.

• 　　Cổ phiếu Mỹ ngoại quốc (OTC): Phí giao dịch trực tuyến $6.95.

• 　　Schwab Mutual Fund OneSource®: $0 phí giao dịch trực tuyến.



　　Giao dịch hỗ trợ từ môi giới:

• 　　Cổ phiếu niêm yết và ETF: $0 cộng với phí dịch vụ $25.

• 　　Tùy chọn: $0.65 cho mỗi hợp đồng cộng với phí dịch vụ $25.

• 　　Cổ phiếu OTC Mỹ: $6.95 cộng với phí dịch vụ $25.

• 　　Schwab Mutual Fund OneSource®: $0 cộng với phí dịch vụ $25.

　　Phí và Mức tối thiểu tài khoản:

• 　　Môi giới (Cá nhân và Chung): $0 phí mở và duy trì, không yêu cầu số dư tối thiểu.

• 　　IRA (Truyền thống, Roth hoặc Rollover): $0 phí mở và duy trì, không yêu cầu số dư tối thiểu.

• 　　Schwab Bank Investor Checking: $0 phí mở và duy trì, không yêu cầu số dư tối thiểu khi liên kết với tài khoản Môi giới Schwab One®.

• 　　Schwab Bank Investor Savings™: $0 phí mở và duy trì, không yêu cầu số dư tối thiểu.



　　Phí và Mức tối thiểu Quản lý Đầu tư:

• 　　Schwab Intelligent Portfolios®: Không phí tư vấn, không hoa hồng, với số dư tối thiểu $5,000.

• 　　Schwab Intelligent Portfolios Premium®: Phí lập kế hoạch một lần $300, phí tư vấn hàng tháng $30, và số dư tối thiểu $25,000.

• 　　Schwab Wealth Advisory™: Phí bắt đầu từ 0.80%, với số dư tối thiểu $500,000.

• 　　Schwab Advisor Network®: Không phí giới thiệu, phí thay đổi theo từng cố vấn, với số dư tối thiểu $500,000.



Nghiên cứu & Giáo dục

　　Charles Schwab cung cấp một bộ sưu tập lớn các nguồn tài nguyên nghiên cứu và giáo dục nhằm trang bị cho các nhà đầu tư ở mọi cấp độ.

　　Các dịch vụ bao gồm thông tin thị trường kịp thời, phân tích chuyên gia, khóa học tương tác và trải nghiệm được tạo ra. Các chuyên gia của Schwab cung cấp những thông tin thực tế về xu hướng thị trường, các lĩnh vực cụ thể như trái phiếu, tùy chọn và thị trường quốc tế.



　　Mạng lưới Schwab cung cấp thông tin thời gian thực hàng ngày, trong khi Trung tâm Nghiên cứu Tài chính Schwab (SCFR) cung cấp quan điểm dựa trên sự thật và nghiên cứu chất lượng cao. Schwab cũng cung cấp podcast, video, bài viết và các buổi hội thảo trực tiếp thông qua Schwab Coaching™.

　　Đối với những người muốn nâng cao kỹ năng của mình, Schwab cung cấp các khóa học tương tác từng bước mà bao gồm nhiều chủ đề đầu tư và giao dịch, từ các chiến lược cơ bản đến các kỹ thuật nâng cao.



Dịch vụ khách hàng

　　Charles Schwab cung cấp hỗ trợ khách hàng thông qua các kênh khác nhau để đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Để được hỗ trợ ngay lập tức, khách hàng có thể gọi đến đường dây chăm sóc khách hàng chính tại số 877-519-1403 hoặc kết nối qua trò chuyện trực tiếp.

Dịch vụ	Thông tin liên hệ
Dịch vụ chăm sóc khách hàng chung	877-519-1403
Trò chuyện trực tiếp	Khả dụng trên trang web
Dịch vụ môi giới	800-435-4000
Dịch vụ ngân hàng	888-403-9000
Câu hỏi về thế chấp (Rocket Mortgage)	877-535-4023
Dịch vụ giao dịch	888-245-6864
Hỗ trợ IRA	877-229-2884
Dịch vụ nghỉ hưu cho doanh nghiệp nhỏ	877-243-9274
Nghỉ hưu tại nơi làm việc	800-724-7526
Hỗ trợ đa ngôn ngữ (Tiếng Quan, Tiếng Quảng Đông, Tiếng Tây Ban Nha)	415-667-8400
Dịch vụ quốc tế	877-686-1937
Schwab Intelligent Portfolios	855-694-5208
Dịch vụ TTY (Người khiếm thính)	800-345-2550



　　Đối với hỗ trợ chuyên môn, có các số điện thoại dành riêng cho dịch vụ môi giới (800-435-4000), dịch vụ ngân hàng (888-403-9000), câu hỏi về thế chấp (877-535-4023 qua Rocket Mortgage), dịch vụ giao dịch (888-245-6864), và dịch vụ nghỉ hưu (877-229-2884 cho IRA và 800-724-7526 cho nghỉ hưu tại nơi làm việc).

　　Hỗ trợ đa ngôn ngữ có sẵn cho người nói Tiếng Quan, Tiếng Quảng Đông và Tiếng Tây Ban Nha tại số 415-667-8400, và dịch vụ quốc tế có thể được truy cập tại số 877-686-1937. Ngoài ra, hỗ trợ Schwab Intelligent Portfolios có thể được liên hệ tại số 855-694-5208. Đối với những người có khuyết tật thính giác, dịch vụ TTY có sẵn tại số 800-345-2550.

　　Khách hàng cũng có thể đến chi nhánh địa phương để được hỗ trợ trực tiếp hoặc gửi thư đến các địa điểm được chỉ định tại El Paso, Texas hoặc Omaha, Nebraska, dựa trên địa chỉ cư trú của họ.



Kết luận

　　Charles Schwab là một nhà cung cấp dịch vụ tài chính cung cấp một loạt các sản phẩm đầu tư và ngân hàng.

　　Nổi tiếng với sự giám sát quy định mạnh mẽ, tài nguyên giáo dục phong phú và cách tiếp cận tập trung vào khách hàng, Schwab đảm bảo sự hài lòng của khách hàng thông qua việc định giá minh bạch, các nền tảng giao dịch đa dạng và hỗ trợ tận tâm.

　　Với sự nhấn mạnh mạnh mẽ về an ninh và bảo vệ nhà đầu tư, Schwab vẫn là đối tác đáng tin cậy cho cả nhà đầu tư mới và có kinh nghiệm.

Câu hỏi thường gặp

Câu hỏi:
Phí giao dịch cho tùy chọn là bao nhiêu？

　　Trả lời: Đối với giao dịch tùy chọn, Charles Schwab tính phí cơ bản trực tuyến là $0 cộng với phí $0.65 cho mỗi hợp đồng.

Câu hỏi: Mở tài khoản sẽ tốn bao nhiêu phí？

　　Trả lời: Mở tài khoản với Charles Schwab không tốn phí, vì không có yêu cầu tối thiểu về tài khoản hoặc giao dịch và không có phí ẩn.

Câu hỏi: Điều gì được bảo đảm bởi Chính sách Hài lòng？

　　Trả lời: Chính sách Hài lòng bao gồm các khoản phí hoặc hoa hồng đủ điều kiện nếu bạn không hoàn toàn hài lòng, và Schwab sẽ làm việc với bạn để làm cho mọi thứ trở nên đúng.

Cảnh báo rủi ro

　　Thông tin được cung cấp dựa trên đánh giá chuyên gia của WikiStock về dữ liệu trang web của sàn giao dịch và có thể thay đổi. Ngoài ra, giao dịch trực tuyến có rủi ro lớn, có thể dẫn đến mất toàn bộ số vốn đầu tư, vì vậy việc hiểu rõ các rủi ro liên quan trước khi tham gia là rất quan trọng.