Wells Fargo Advisors

ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズとは？

　　ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、FINRAによる規制を受け、20年以上の経験を持ち、株式、年金、投資助言サービスなど、幅広い金融サービスを提供しています。

　　彼らは利便性の高いモバイルアプリを提供し、最低預入金額は$10で手数料は無料です。顧客満足度を重視し、24時間対応のサポートを提供しており、必要に応じて投資アプローチを柔軟に調整することができます。彼らは顧客の個人的な目標に合わせた金融戦略の形成に専念しています。

規制状況

　　ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、アメリカの金融システムの信頼性を確保する上で重要な役割を果たしている金融業界規制機関であるFinancial Industry Regulatory Authority（FINRA）の監督下で運営されています。

　　規制ライセンスの範囲には、株式、年金、オプション、完全支払済証券貸借、投資信託、債券・固定収益、先物、投資助言サービスが含まれています。これらの規制により、ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは安全かつ管理された環境で投資サービスを提供することができます。

メリットとデメリット

製品

• 投資の種類

• 　　株式：株式の購入数量に基づいて会社の部分所有を許可する投資。株価は短期間での変動が多いが、長期的には好成績を収めることがあります。

• 　　債券：政府や機関に対する貸付として機能し、定期的な利息支払いを受ける投資。債券は株式よりも安定性が高く、歴史的には収益が低い傾向があります。

• 　　相互ファンド：これにより、他の人々とお金を共有して、株式、債券、および他の投資タイプを通じた多様化を提供する専門家によって管理されたポートフォリオに投資できます。

• 　　代替投資：これは、さまざまな投資タイプや技術を通じて従来のポートフォリオを多様化または補完するのに役立ちます。

• 　　上場投資信託（ETF）：国内の株式市場で一日中取引される証券のバスケットであり、相互ファンドと同様の機能を持っています。

• 　　価値に基づく投資：このタイプの投資は、投資家の財務目標を個人の価値観に合わせることを目指しています。

• 　　年金：投資家と保険会社との間の契約であり、収入の流れを保証します。

• 　　証券会社が大量に購入し、クライアントに販売される前に銀行によって発行される仲介手形（CD）：投資家は、仲介手形（CD）の物理的な証明書を受け取ることはありませんが、定期的な口座明細書を受け取ります。CDの保有状況を詳細に説明しています。

• 個人退職口座（IRA）

　　これにより、投資家は退職のために貯蓄をすることができ、選択したIRAのタイプに応じて潜在的な税制上の利点を活用することができます。

• 大学の貯蓄計画

　　529プランや信託基金など、大学の授業料を支払うのに役立つさまざまなオプションがあります。

• クレジットと貸出

　　ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、借入ニーズを管理するために提携先を通じてサービスを紹介することができます。

• 保険

　　生命保険、障害保険、長期介護保険など、ライフの予測不可能性から財務目標を保護するためのポリシーが利用可能です。

サービス

　　ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、さまざまな投資家を対象とした幅広いサービスを提供しています

• 　　アドバイザリーサービス：このサービスでは、証券の選択、ポートフォリオの構築、さまざまな資産クラスへの露出など、重要なアドバイスを提供します。専門家チームも投資選択肢を監視し、ポートフォリオを常にモニタリングします。

• 　　アカウントサービス：この機能により、24時間365日のアカウントパフォーマンス、文書、残高および取引アラートへのシームレスなマネーマネジメントが可能になり、アカウント間での資金のスムーズな移動も可能です。リアルタイムの見積もりやウォッチリストの設定などの調査や投資ツールも提供されます。

• 　　ビジネスサービス：ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、ビジネスオーナーの特別なニーズを認識し、投資と退職計画のさまざまな側面を支援する特別なサービスを提供しています。これには、従業員福利厚生計画、退職貯蓄計画、保険、ビジネスの退出に関する支援が含まれます。

• 　　スポーツ＆エンターテイメントサービス：スポーツおよびエンターテイメント業界の個人を対象に、異なる状況や課題に対処するために設計されています。このサービスでは、専門のガイダンス、特別なソリューション、特定の体験と特典へのアクセスが提供されます。

アカウントの種類

　　ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、24時間365日のアカウントアクセス、調査ツール、市場ニュースを提供する3つのタイプの投資口座を提供しています。

• ウェルズトレード®ブローカレッジアカウント

　　このタイプの口座は、「自己投資」を中心にしています。

　　この口座は、自己指向型の投資と取引に特化しており、自分自身の投資を研究、選択、購入、追跡、管理するための低コストのオンライン自己指向型ブローカレッジアカウントを求める自己投資家に最適です。

　　株式/ETFのオンライン手数料は取引ごとに0ドルに設定されており、取引型相互ファンドには異なる手数料構造が提供されています。



• インチュイティブインベスター®アカウント

　　このタイプの口座は、オンラインでのガイド付き投資サービスを提供します。24時間365日のアカウントアクセス、調査ツール、市場ニュースが含まれており、ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズによって推奨され、一般的に実行される投資があります。また、電話を通じてアドバイザーのチームとの相談も可能です。

　　この口座は、目標とリスク許容度に基づいた多様化されたポートフォリオを希望し、継続的なアカウントモニタリングとリバランスが必要なクライアントに最適です。

　　このプランでは、アドバイザリーフィー、アカウント、運用、サービス料金、送金手数料が発生する場合があります。以下のリンクをご覧ください：

　　https://www.wellsfargoadvisors.com/pdf/intinv/fee-schedule.pdf



• 専任ファイナンシャルアドバイザー

　　このタイプの口座では、個別のアドバイザリーサービスが提供されます。専任のアドバイザーによる個別の計画立案と投資アドバイスも含まれています。

　　この口座は、パーソナルファイナンシャルアドバイザーとのフルサービスの関係を求めるクライアントに最適であり、ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズの最高水準のサービスとサポートを提供します。



取引プラットフォーム

　　ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、iOSおよびAndroidバージョンの両方をサポートするアプリを提供しており、LifeSyncとも連携して使用することができます。



カスタマーサービス

　　ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、総合的かつ具体的な電話サポートサービスを提供しています。専門のカスタマーサービスが、さまざまな問題を処理し解決するために対応しています。

　　以下は電話連絡先です：

• 　　新しい口座を開設する際のサポートについては、ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズに以下の番号でお問い合わせいただけます：1-866-224-5708。営業時間は月曜日から金曜日の8:30 amから9:30 pm Eastern Time (ET)です。

• 　　オンラインサービスとアクセスに関するヘルプが必要な場合は、以下の番号でお問い合わせください：1-877-879-2495。営業時間は月曜日から金曜日の8:00 amからmidnight ETです。

• 　　既存の口座保有者は、専任のファイナンシャルアドバイザーに連絡してサポートを受けるか、以下の番号でお問い合わせください：1-866-281-7436。営業時間は月曜日から金曜日の8:00 amからmidnight ETです。

• 　　米国外からお電話いただく場合は、以下の番号をご利用ください：1-877-879-2495。営業時間は月曜日から金曜日の8:00 amからmidnight ETです。

　　ただし、電話連絡は月曜日から金曜日のみの対応となっており、週末のサービスは提供されていないことに注意してください。

　　また、ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、メールでは口座番号、ユーザー名、パスワードなどの関連するセキュリティの問題を扱わないことも明記しています。



教育リソース

　　ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、あらゆるタイプの投資家向けのヘルププログラムを提供しています。初心者トレーダーで始め方がわからない方や、将来の退職や子供の教育貯蓄のための長期投資を計画している方など、ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズのヘルププランを利用することで、興味のあるプランを選び、ステップバイステップでガイダンスに従うことができます。

　　投資に初めて取り組む方には、ウェルズ・ファーゴが始め方、質問するべきこと、目標に集中する方法などのヒントを提供しています。彼らの退職センターでは、まだ働いているか既に退職しているかに関わらず、望む生活を送るために必要な情報を提供しています。また、資産管理に関しては、弁護士に相談する前に考慮すべき事項についてガイドしています。

　　教育の費用の上昇に懸念がある場合、子供や孫の教育費用を資金調達するための学習戦略を提供しています。また、自身のニーズに合った保険の内容を確認し、社会保障の複雑さを理解し、退職計画における役割をガイドしています。

　　最後に、ウェルズ・ファーゴのTax Centerを利用することで、長期的な目標を達成するための税務計画戦略について学ぶことができます。



結論

　　要約すると、ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、規制の遵守により投資家に追加のセキュリティ層を提供しながら、幅広い投資サービスを提供しています。コスト面では、低い手数料と低い入金の敷居が人気の投資において良い選択肢となっています。

　　初心者向けのチュートリアルや教育プランも、あらゆるタイプの投資家にとっての参考となります。ただし、アドバイザリーサービスには関連するサービス料金が含まれており、カスタマーサポートは24時間365日利用できないことを考慮する価値があります。

FAQs

• 　　Q: ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズはどのような投資口座を提供していますか？

  　　A: ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、WellsTrade®ブローカージアカウント、Intuitive Investor®アカウント、専任ファイナンシャルアドバイザーアカウントの3種類の投資口座を提供しています。

• 　　Q: ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズはどのような料金体系で運営していますか？

  　　A: ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、提供されるサービスの種類に基づいて料金を請求しています。これには投資助言料（口座に保有されている資産の一定割合）、ブローカージ料金（各取引に対する売買手数料）、または料金ベースの計画サービスが含まれる場合があります。

• 　　Q: ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズはどのような規制フレームワークの下で運営していますか？

  　　A: ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、金融業界規制機関（FINRA）の監督の下で運営しています。

• 　　Q: ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは自己指示型投資家向けにどのようなリソースを提供していますか？

  　　A: WellsTrade®ブローカージアカウントは、自己指示型投資家向けに研究ツール、市場ニュース、自己指示型投資や取引のための使いやすいインターフェースを提供しています。

• 　　Q: ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズはIntuitive Investor®アカウントに対してどのようなサポートを提供していますか？

  　　A: ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは、24時間365日のアカウントアクセス、研究ツール、市場ニュースを提供し、投資は一般的にウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズによって推奨および実行されます。

• 　　Q: ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズで新しい株式を取引することはできますか？

  　　A: はい、ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズは新しい株式の取引をサポートしており、マージン取引などの他のオプションと併せて利用することができます。