Fidelity

Fidelity
Đánh giá WikiStock	⭐⭐⭐⭐⭐
Số tiền tối thiểu trong tài khoản	Không yêu cầu
Phí	Biến đổi, 0 đồng phí giao dịch cổ phiếu, ETF và quyền chọn trực tuyến
Phí tài khoản	Không phí hàng năm
Lãi suất tiền mặt chưa đầu tư	2.69%
Lãi suất vay ký quỹ	Từ 9.25% trở lên
Quỹ hỗ trợ	Có
Ứng dụng/Nền tảng	Ứng dụng di động, Trang web và Active Trader Pro
Khuyến mãi	Chưa có sẵn

Fidelity là gì?

　　Được thành lập vào năm 1946, Fidelity là một trong những công ty dịch vụ tài chính lớn nhất trên toàn cầu, nổi tiếng với loạt sản phẩm đầu tư đa dạng, nền tảng giao dịch mạnh mẽ và các dịch vụ tài chính đa dạng. Với trụ sở chính tại Boston, Massachusetts, Fidelity mang đến một phương pháp tập trung vào khách hàng, cung cấp tài nguyên và công cụ để giúp nhà đầu tư đạt được mục tiêu tài chính của họ. Dịch vụ khách hàng của Fidelity được đánh giá cao, cung cấp hỗ trợ 24/7 qua các kênh khác nhau.

Ưu điểm và nhược điểm của Fidelity

　　Fidelity nổi bật với loạt sản phẩm và dịch vụ đầu tư đa dạng, phục vụ các nhu cầu và chiến lược đầu tư khác nhau. Với việc không thu phí giao dịch cổ phiếu và ETF trực tuyến tại Hoa Kỳ, nó thu hút nhà đầu tư tiết kiệm chi phí. Nền tảng cung cấp các công cụ và tính năng giao dịch tiên tiến, bao gồm Ứng dụng di động, Trang web và Active Trader Pro, cùng với các nguồn tài nguyên nghiên cứu và giáo dục đa dạng, làm cho nó phù hợp cho cả người mới bắt đầu và nhà giao dịch có kinh nghiệm. Ngoài ra, dịch vụ khách hàng đa dạng của Fidelity, có sẵn 24/7, cung cấp hỗ trợ quý giá cho người dùng.

　　Tuy nhiên, phí dịch vụ quản lý tài khoản có thể cao hơn so với trung bình ngành, điều này có thể là một điểm trừ đối với nhà đầu tư tìm kiếm các dịch vụ này. Cuối cùng, loạt công cụ và tài nguyên phong phú mà Fidelity cung cấp có thể khiến người dùng cảm thấy áp lực, đặc biệt là những người mới bắt đầu đầu tư hoặc ưa thích giao diện đơn giản hơn.

Fidelity có an toàn không?

　　Quy định

　　Fidelity được cấp phép và quản lý chính thức bởi Cơ quan Quản lý Ngành công nghiệp Tài chính (FINRA) tại Hoa Kỳ dưới số giấy phép CRD#: 7784/SEC#: 8-23292.

　　Công ty này trước đây đã được niêm yết trên Sàn giao dịch Chứng khoán New York với danh hiệu Thị trường Toàn cầu, nhưng hiện tại đã đóng cửa.

　　An toàn Quỹ

　　Fidelity đảm bảo an toàn cho quỹ khách hàng thông qua nhiều biện pháp. Tài sản của khách hàng được giữ trong tài khoản riêng biệt so với tài sản của Fidelity, đảm bảo rằng quỹ khách hàng được bảo vệ ngay cả trong trường hợp không thể xảy ra sự vỡ nợ của công ty. Ngoài ra, Fidelity là thành viên của Tổ chức Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC), bảo vệ lên đến $500,000 trong chứng khoán và tiền mặt (bao gồm giới hạn $250,000 chỉ dành cho tiền mặt) cho mỗi khách hàng trong trường hợp một công ty môi giới gặp sự cố.

　　Biện pháp An toàn

　　Fidelity sử dụng các biện pháp bảo mật tiên tiến để bảo vệ tài khoản khách hàng và thông tin cá nhân. Điều này bao gồm xác thực hai yếu tố, công nghệ mã hóa an toàn và theo dõi liên tục các hoạt động đáng ngờ. Công ty cũng cung cấp đảm bảo an ninh, cam kết bồi thường bất kỳ thiệt hại nào do hoạt động trái phép xảy ra mà không phải lỗi của khách hàng. Sự cam kết của Fidelity đối với an ninh còn được thể hiện qua đầu tư liên tục vào cơ sở hạ tầng và thực hành an ninh mạng.

Các chứng khoán để giao dịch với Fidelity là gì?

　　Fidelity cung cấp nhiều công cụ giao dịch khác nhau, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và thu nhập cố định, ETF, hợp đồng bảo hiểm trọn đời, tùy chọn và quỹ đầu tư. Tuy nhiên, sàn môi giới không cung cấp giao dịch Hợp đồng tương lai hoặc Vay ký quỹ.

　　Cổ phiếu: Nhà đầu tư có thể giao dịch cổ phiếu Mỹ và quốc tế với hoa hồng 0 đồng cho giao dịch cổ phiếu Mỹ trực tuyến. Fidelity cũng cung cấp quyền truy cập vào IPO và các phiên bản phát hành thứ cấp.

　　Trái phiếu và thu nhập cố định: Có nhiều loại trái phiếu khác nhau, bao gồm Trái phiếu Trung ương Mỹ, trái phiếu đô thị, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu cơ quan và trái phiếu nước ngoài. Fidelity cung cấp giá cả cạnh tranh và các công cụ phân tích và giao dịch trái phiếu.

　　ETF: Fidelity cung cấp một loạt các ETF, trong đó có nhiều loại không mất phí giao dịch. Các ETF này bao gồm nhiều lớp tài sản, ngành và chiến lược đầu tư khác nhau.

　　Quỹ đầu tư: Nhà đầu tư có quyền truy cập vào hàng ngàn quỹ đầu tư, bao gồm cả quỹ của Fidelity mà không mất phí giao dịch. Các quỹ này bao phạm vi rộng các phong cách và mục tiêu đầu tư.

　　Tùy chọn: Fidelity cung cấp giao dịch tùy chọn với các công cụ tiên tiến cho phát triển và thực hiện chiến lược. Hoa hồng cho giao dịch tùy chọn là $0.65 cho mỗi hợp đồng.

　　Hợp đồng bảo hiểm trọn đời: Fidelity cũng cung cấp các hợp đồng bảo hiểm trọn đời có thể cung cấp nguồn thu nhập ổn định và đảm bảo suốt đời, phù hợp cho nhà đầu tư tìm kiếm an ninh tài chính khi về hưu.

Tài khoản Fidelity

　　Fidelity cung cấp nhiều loại tài khoản khác nhau để phù hợp với các mục tiêu và nhu cầu đầu tư khác nhau:

• 　　Tài khoản môi giới: Tài khoản tiêu chuẩn để giao dịch cổ phiếu, trái phiếu, ETF, tùy chọn và các chứng khoán khác.

• 　　Tài khoản tiết kiệm hưu trí: Fidelity cung cấp các tài khoản IRA truyền thống, IRA Roth, IRA SEP, IRA SIMPLE và IRA chuyển tiếp được thiết kế cho việc tiết kiệm hưu trí có lợi thuế.

• 　　Tài khoản tiết kiệm giáo dục: Fidelity cung cấp kế hoạch tiết kiệm đại học 529, tài khoản quản lý (UTMA/UGMA) và tài khoản tiết kiệm giáo dục Coverdell.

• 　　Tài khoản quản lý tiền mặt: Các tài khoản này kết hợp các tính năng của tài khoản kiểm tra và tài khoản tiết kiệm, cung cấp lãi suất cạnh tranh và các lựa chọn đầu tư tích hợp.

• 　　Tài khoản quản lý Fidelity: Bao gồm Fidelity Go (một robo-advisor), Fidelity Personalized Planning & Advice (một robo-advisor kết hợp với các cố vấn tài chính con người) và Fidelity Wealth Services dành cho cá nhân có tài sản ròng cao yêu cầu quản lý tài sản cá nhân.

Đánh giá phí Fidelity

　　Fidelity là một nền tảng tương đối tiết kiệm chi phí cho các nhà đầu tư, cung cấp 0 đồng phí giao dịch cho giao dịch cổ phiếu Mỹ trực tuyến, ETF và tùy chọn, với không phí hàng năm để duy trì tài khoản môi giới. Ngoài ra, Fidelity khẳng định rằng tỷ lệ ký quỹ của họ là một trong những thấp nhất trong ngành, bắt đầu từ 9,25%, và không có yêu cầu số dư tối thiểu để mở tài khoản. Người giao dịch tùy chọn sẽ chịu một phí 0,65 đô la cho mỗi hợp đồng, với khả năng có các khoản phí bổ sung như Phí Quy định Tùy chọn.

　　Ngoài ra, nhà đầu tư quỹ chung Fidelity có thể được hưởng lợi từ không phí giao dịch cho cả quỹ Fidelity và hàng ngàn quỹ khác không phí giao dịch. Đối với các quỹ khác, có thể áp dụng một khoản phí giao dịch, thường khoảng 49,95 đô la. Nhà đầu tư trái phiếu cũng được hưởng giá cả cạnh tranh, với không phí thêm cho giao dịch Trái phiếu Trái phép Mỹ trực tuyến. Tuy nhiên, phí cho các trái phiếu khác có thể thay đổi và thường được tích hợp vào lợi suất của trái phiếu.

　　Nhà đầu tư quan tâm đến các tài khoản Fidelity Go hoặc Personalized Planning and Advice nên nhận thức về các khoản phí quản lý. Fidelity Go thu phí 0,35% mỗi năm trên tài sản được quản lý, tương đương với một khoản phí hàng tháng là 4,38 đô la cho một khoản đầu tư 15.000 đô la.

Đánh giá ứng dụng Fidelity

　　Fidelity cung cấp cả truy cập trực tuyến và di động vào các tài khoản môi giới của mình.

　　Ứng dụng di động Fidelity: Có sẵn cho cả thiết bị iOS và Android, ứng dụng di động cho phép nhà đầu tư giao dịch khi di chuyển, quản lý tài khoản, truy cập tin tức thị trường và thực hiện nghiên cứu. Nó có giao diện trực quan và tích hợp một cách dễ dàng với các nền tảng Fidelity khác.

　　Trang web Fidelity: Trang web chính để quản lý tài khoản, giao dịch và nghiên cứu. Nó cung cấp một bộ công cụ đa dạng cho nhà đầu tư quản lý danh mục, phân tích thị trường và thực hiện giao dịch.

　　Active Trader Pro: Một nền tảng có thể tải xuống được thiết kế dành cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp, cung cấp biểu đồ tiên tiến, phân tích thời gian thực, bố cục có thể tùy chỉnh và các công cụ giao dịch mạnh mẽ. Nó hỗ trợ các loại lệnh phức tạp và cung cấp khả năng giao dịch nâng cao.

Nghiên cứu và Giáo dục

　　Fidelity cung cấp nguồn tài nguyên nghiên cứu và giáo dục đáng kể để giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định thông minh:

• 　　Công cụ Nghiên cứu: Fidelity cung cấp truy cập vào nghiên cứu của bên thứ ba từ các nhà cung cấp đáng tin cậy như Morningstar, Thomson Reuters và Zacks. Nhà đầu tư có thể sử dụng các công cụ sàng lọc cổ phiếu, phân tích danh mục và thông tin thị trường để hướng dẫn quyết định đầu tư của họ.

• 　　Tài nguyên Giáo dục: Trung tâm Học tập của Fidelity cung cấp rất nhiều thông tin về các chủ đề đầu tư khác nhau, bao gồm các buổi hội thảo trực tuyến, bài viết, hướng dẫn và khóa học tương tác. Công ty cũng cung cấp lời khuyên cá nhân và phiên lập kế hoạch với các cố vấn tài chính.

• 　　Thông tin Thị trường: Fidelity thường xuyên công bố phân tích thị trường, bình luận đầu tư và báo cáo kinh tế để giữ cho nhà đầu tư được thông tin về xu hướng và cơ hội thị trường. Những thông tin này có sẵn thông qua trang web Fidelity, bản tin qua email và các kênh truyền thông xã hội.

Dịch vụ Khách hàng

　　Fidelity được đánh giá cao về dịch vụ khách hàng, có sẵn 24/7 thông qua nhiều kênh:

• 　　Hỗ trợ qua điện thoại: 800-343-3548, Fidelity cung cấp số điện thoại miễn phí để hỗ trợ trực tiếp cho các yêu cầu khác nhau, bao gồm giao dịch, quản lý tài khoản và hỗ trợ kỹ thuật.

• 　　Trò chuyện trực tiếp: Nhà đầu tư có thể tham gia vào cuộc trò chuyện trực tiếp với đại diện dịch vụ khách hàng thông qua tính năng trò chuyện trực tiếp trên trang web của Fidelity.

• 　　Trung tâm Nhà đầu tư: Fidelity vận hành hơn 190 trung tâm nhà đầu tư trên toàn quốc, nơi khách hàng có thể nhận được tư vấn và hỗ trợ trực tiếp từ các chuyên gia tài chính.

• 　　Trợ lý ảo: Một công cụ được cung cấp bởi trí tuệ nhân tạo giúp khách hàng giải quyết các yêu cầu và nhiệm vụ thông thường, có sẵn trên trang web và ứng dụng di động của Fidelity.

Kết luận

　　Fidelity Investments nổi bật là một công ty môi giới đa dạng, cung cấp một loạt sản phẩm đầu tư, phí cạnh tranh và dịch vụ khách hàng xuất sắc. Các nền tảng giao dịch tiên tiến và các công cụ nghiên cứu phong phú của nó là lựa chọn ưu tiên cho cả nhà đầu tư mới và nhà đầu tư có kinh nghiệm. Mặc dù có một số hạn chế, chẳng hạn như phí cao hơn cho một số tài khoản quản lý, nhưng những lợi ích vượt trội hơn những hạn chế, khiến Fidelity trở thành lựa chọn hàng đầu cho nhiều nhà đầu tư.

Câu hỏi thường gặp

　　T: Fidelity cung cấp các loại tài khoản khác nhau bao gồm môi giới, hưu trí (Traditional IRA, Roth IRA, SEP IRA, Rollover IRA), tiết kiệm giáo dục (kế hoạch 529, tài khoản quản lý), và tài khoản quản lý tiền mặt.

　　T: Không, Fidelity không tính phí hoa hồng cho giao dịch cổ phiếu Mỹ trực tuyến và ETF.

　　T: Fidelity cung cấp truy cập vào nghiên cứu của bên thứ ba từ Morningstar, Thomson Reuters, Zacks và nhiều nguồn khác. Các công cụ bao gồm bộ lọc cổ phiếu, phân tích danh mục và thông tin thị trường.

Cảnh báo rủi ro

　　Đánh giá chuyên gia của WikiStock về dữ liệu trang web của sàn môi giới có thể thay đổi và không nên coi là lời khuyên tài chính. Giao dịch trực tuyến mang theo rủi ro đáng kể, bao gồm nguy cơ mất toàn bộ vốn đầu tư và rất quan trọng để hiểu rõ những rủi ro này trước khi đầu tư.