Retire First

Retire First
Đánh giá WikiStock	⭐⭐⭐
Số tiền tối thiểu trong tài khoản	$10
Phí tài khoản	Từ $10 đến $125
Lãi suất về tiền mặt chưa đầu tư	Không được đề cập
Lãi suất vay ký quỹ	Không được đề cập
Quỹ hỗ trợ	Không được đề cập
Ứng dụng/Nền tảng	Không được đề cập
Khuyến mãi	Không được đề cập

Retire First là gì?

　　Retire First định vị mình là một tổ chức tập trung vào khách hàng, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đáp ứng nhu cầu của khách hàng và xây dựng mối quan hệ lâu dài dựa trên tính trung thực và lời khuyên chất lượng. Là thành viên của Quỹ Bảo vệ Nhà đầu tư Canada (CIPF) và thành viên của IIROC, Retire First được quy định và cam kết bảo vệ lợi ích của khách hàng trong ngành tài chính. Sự tập trung của công ty vào sự tăng trưởng với giá hợp lý và ưu tiên các danh mục cổ phiếu cá nhân hơn là quỹ chung với tỷ lệ chi phí quản lý cao (MER) cao phản ánh triết lý đầu tư của họ.

　　Ngoài ra, Retire First cung cấp các dịch vụ khác như quản lý tài chính tích cực, truy cập thông tin danh mục hàng ngày, GIC cho việc đầu tư rủi ro thấp, bản tin hàng quý và tỷ giá hối đoái cạnh tranh.

Ưu điểm & Nhược điểm của Retire First

• 　　Cấu trúc phí minh bạch: Retire First cung cấp thông tin chi tiết về cấu trúc phí của mình, cho phép khách hàng hiểu rõ về các chi phí liên quan đến dịch vụ mà họ nhận được.

• 　　Được quy định: Là thành viên của Quỹ Bảo vệ Nhà đầu tư Canada (CIPF) và thành viên của IIROC, Retire First được quy định và cam kết bảo vệ lợi ích của khách hàng trong ngành tài chính.

• 　　Quản lý tài chính tích cực: Khách hàng được hưởng lợi từ phương pháp quản lý tài chính tích cực của Retire First, nhằm điều chỉnh danh mục phù hợp với khả năng chịu rủi ro cá nhân và phản ứng nhanh chóng với biến động thị trường.

Nhược điểm

• 　　Hạn chế khu vực nghiêm ngặt: Các sản phẩm và dịch vụ của Retire First Ltd được đề cập trên trang web chỉ có sẵn ở một số khu vực nhất định tại Canada và không dành cho hoặc không có sẵn cho những người cư trú hoặc định vị ở các khu vực khác.

Retire First có an toàn không?

• 　　Quan sát quy định: Retire First được quy định bởi Tổ chức Quản lý Ngành đầu tư Canada (IIROC) và sở hữu Giấy phép Giao dịch Chứng khoán tại Canada. Quy định này đảm bảo Retire First hoạt động tuân thủ các tiêu chuẩn và quy định ngành, đồng thời cung cấp mức độ minh bạch và trách nhiệm trong các dịch vụ tài chính của họ.



• 　　Phản hồi của người dùng: Người dùng nên kiểm tra các đánh giá và phản hồi từ các khách hàng khác để có cái nhìn tổng quan hơn về nhà môi giới, hoặc tìm kiếm đánh giá trên các trang web và diễn đàn uy tín.

• 　　Biện pháp bảo mật: Cho đến nay, chúng tôi chưa tìm thấy bất kỳ thông tin nào về biện pháp bảo mật cho nhà môi giới này.

Các chứng khoán để giao dịch với Retire First là gì?

　　Retire First cung cấp một loạt dịch vụ cho khách hàng, từ quản lý danh mục đến hối đoái ngoại tệ, bao gồm Dịch vụ Quản lý Tài khoản, Đầy đủ Dịch vụ và Sản phẩm Môi giới.

　　Dịch vụ Quản lý Tài khoản cho phép khách hàng ủy quyền quyết định đầu tư cho một Quản lý Danh mục được phê duyệt bởi IIROC, trong khi Dịch vụ và Sản phẩm Môi giới Đầy đủ bao gồm các lựa chọn đầu tư và công cụ khác nhau để giúp khách hàng điều hướng thị trường tài chính.

Tài khoản Retire First

　　Retire First cung cấp một loạt các lựa chọn tài khoản để phù hợp với nhiều nhu cầu và mục tiêu tài chính khác nhau.

　　Các Tài khoản Đăng ký của họ bao gồm các lựa chọn như RRSP, SRSP, LRSP, LIRA, TFSA và RESP, phục vụ cho việc tiết kiệm hưu trí, tiết kiệm giáo dục và tăng trưởng đầu tư không chịu thuế.

　　Các Tài khoản Thu nhập Hưu trí mà họ cung cấp, bao gồm RRIF, SRIF, LIF và các loại khác, được thiết kế để hỗ trợ cá nhân quản lý thu nhập khi về hưu.

　　Ngoài ra, các Tài khoản Đầu tư của họ, chẳng hạn như Tài khoản Tiền mặt, Tài khoản Margin và Tài khoản Doanh nghiệp, cung cấp các giải pháp linh hoạt cho các chiến lược đầu tư khác nhau.

　　Một trong những dịch vụ chính của họ là Tài khoản Quản lý Retire First (RMAs), đặc biệt đáng chú ý với phương pháp cá nhân hóa của nó. Dịch vụ này cho phép khách hàng ủy quyền quyết định đầu tư cho một Quản lý Danh mục được phê duyệt bởi IIROC, người, cùng với khách hàng, lập một tuyên bố chính sách đầu tư xác định mục tiêu và đối tượng độc đáo của khách hàng. Tuyên bố này hướng dẫn Quản lý Danh mục trong việc đưa ra quyết định đầu tư đúng thời điểm phù hợp với mục tiêu của khách hàng, mang lại mức độ tiện lợi và linh hoạt đặc biệt hấp dẫn đối với khách hàng có lối sống bận rộn, người thường xuyên đi lại hoặc những người thích tiếp cận đầu tư một cách không tay trực tiếp.

Đánh giá phí Retire First

　　Retire First cung cấp thông tin chi tiết về cấu trúc phí của mình, phụ thuộc vào các yếu tố khác nhau.

　　Retire tính phí hoa hồng từ 1,00% đến 2,25% dựa trên giá trị giao dịch. Cần lưu ý rằng phí hoa hồng không cố định và thay đổi tùy thuộc vào số tiền giao dịch. Ngoài ra, đối với các giao dịch vượt quá 250.000 đô la trong tổng giá trị, phí hoa hồng là có thể thương lượng. Cấu trúc giá này cho thấy các giao dịch có giá trị cao có thể có khả năng giảm phí hoa hồng, tuỳ thuộc vào thương lượng.

Tổng giá trị giao dịch	Phí hoa hồng
$10.000 đến $24.999	2,25%
$100.000 đến $249.999	1,00%
$25.000 đến $49.999	2,00%
$50.000 đến $99.999	1,50%
0 đến $9.999	2,75%
Trên $250.000	Có thể thương lượng

　　Cấu trúc phí của Retire First bao gồm các khoản phí cho các loại tài khoản khác nhau, cho thấy các chi phí bổ sung mà khách hàng phải xem xét khi tương tác với công ty. Ví dụ, phí cho Kế hoạch Hưu trí (hàng năm) là $125.00 và phí cho Kế hoạch Hưu trí thứ hai - Kế hoạch LIRA/RRSP/USD (hàng năm) là $62.50. Chính sách này cho thấy khách hàng sẽ phải đối mặt với nhiều khoản phí ngoài các khoản phí hoa hồng, ảnh hưởng đến tổng chi phí và lợi nhuận của tài khoản đầu tư của họ.

Tài khoản đã đăng ký
Kế hoạch Hưu trí (hàng năm)	$125.00
Kế hoạch Hưu trí thứ hai - Kế hoạch LIRA/RRSP/USD (hàng năm)	$62.50
RESP (hàng năm)	$50.00
TFSA (hàng năm)	$35.00
RRSP hủy bỏ (một phần)	$75.00
RRSP hủy bỏ (toàn bộ)	$125.00
Chứng từ thuế trùng lặp	$10.00
Rút tiền RRIF không theo lịch trình	$25.00

Dịch vụ khách hàng

　　Retire First cung cấp hỗ trợ khách hàng toàn diện cho khách hàng của mình. Khách hàng có thể liên hệ với Retire First qua các kênh khác nhau.

• 　　Điện thoại: Khách hàng có thể gọi số 1-403-314-5553 hoặc 1-877-324-5553 để được tư vấn.

• 　　Email: Công ty cung cấp hỗ trợ qua email tại info@retirefirst.com.

• 　　Địa chỉ công ty: 1-4610 49 Ave, Red Deer, AB, T4N 6M5.

Kết luận

　　Tóm lại, Retire First cung cấp một phương pháp tập trung vào khách hàng với cấu trúc phí minh bạch và tập trung vào các danh mục vốn riêng lẻ. Công ty được quy định bởi CIPF và IIROC, mang lại một mức độ an ninh và sự tự tin cho khách hàng. Mặc dù có nhược điểm, cam kết của công ty đối với sự minh bạch và dịch vụ tập trung vào khách hàng làm cho nó trở thành một lựa chọn khả thi cho nhà đầu tư đang tìm kiếm quản lý tài chính cá nhân và tích cực. Khách hàng phải cẩn thận đánh giá cấu trúc phí, các khoản phí tài khoản và các lựa chọn đầu tư để xác định xem Retire First có phù hợp với mục tiêu tài chính và sở thích của họ hay không.

Câu hỏi thường gặp

　　Retire First có được quy định không？

　　Có. Retire First được quy định bởi Tổ chức Quản lý Ngành công nghiệp Đầu tư Canada (IIROC) và có Giấy phép Giao dịch Chứng khoán tại Canada.

　　Có bất kỳ hạn chế vùng miền nào trong Retire First không？

　　Sản phẩm và dịch vụ của Retire First Ltd chỉ có sẵn trong một số khu vực nhất định tại Canada và không dành cho hoặc không có sẵn cho những người cư trú hoặc địa điểm ở các khu vực khác.

　　Chiến lược đầu tư nào mà Retire First tập trung vào？

　　Retire First tập trung vào xây dựng các danh mục vốn riêng lẻ và các chiến lược quản lý tài chính tích cực, được tùy chỉnh để đáp ứng mức độ chịu đựng rủi ro và mục tiêu của khách hàng.

Cảnh báo rủi ro

　　Thông tin được cung cấp dựa trên đánh giá chuyên gia của WikiStock về dữ liệu trang web của sàn giao dịch và có thể thay đổi. Ngoài ra, giao dịch trực tuyến có rủi ro lớn, có thể dẫn đến mất toàn bộ số vốn đầu tư, vì vậy việc hiểu rõ các rủi ro liên quan trước khi tham gia là rất quan trọng.