Interactive Brokers

　　Ang Interactive Brokers ay isang kilalang stock broker na nag-aalok ng malawak na seleksyon ng mga tradable na securities, at nag-aalok ito ng $0 bawat share sa mga stock at ETF (para lamang sa mga residente ng U.S) sa pamamagitan ng IBKR Lite plan nito. Bukod dito, nag-aalok din ito ng pinakamahusay na mga platform upang mapabuti ang karanasan sa pag-trade. Sa ganitong paraan, ang Interactive Brokers ay may pinakamalaking kliyente kumpara sa mga katunggali nito, tulad ng Robinhood, Fidelity, at Charles Schwab, na mayroon higit sa 2.6 milyong institusyonal at indibidwal na mga customer sa brokerage.

Ang Interactive Brokers ba ay maganda para sa mga nagsisimula?

　　Karaniwan na ang Interactive Brokers (IBKR) ay itinuturing na isang pinipili na plataporma para sa mga aktibong at may karanasan na mga trader, sa halip na mga nagsisimula. Bagaman nag-aalok ang IBKR ng mga tampok na maaaring magmukhang kaibigan sa mga nagsisimula—tulad ng mababang minimum na deposito, fractional share trading, at paper trading — ang mga pangunahing lakas nito ay mas malapit sa mga pangangailangan ng mga sophisticated na mga kalahok sa merkado.

　　Ang suite ng mga tool at mapagkukunan ng Interactive Brokers ay pangunahing inayos upang suportahan ang mga madalas na mga trader at ang mga gumagamit ng mga kumplikadong estratehiya. Makikita ang fokus na ito sa pangunahing plataporma ng IBKR, ang Trader Workstation (TWS). Ang TWS ay isang matatag na interface na nagbibigay ng mga advanced na tool sa pagsusuri at malawak na mga pagpipilian sa pag-customize. Gayunpaman, ang kanyang kumprehensibong kalikasan ay maaaring maging nakakatakot para sa mga baguhan sa trading, dahil ang dami ng mga tampok at mga setting ay maaaring mag-overwhelm sa mga walang karanasan na mga gumagamit.

　　Gayundin, bagaman ang mobile application ng IBKR ay nag-aalok ng kakayahang mag-trade sa paggalaw, ito ay nagmamana ng karamihan sa kumplikasyon ng TWS. Ang pagpili sa disenyo na ito ay nagbibigay-prioridad sa kakayahan para sa mga may karanasan na mga trader ngunit maaaring magdulot ng mas matinding learning curve para sa mga nagsisimula kumpara sa mga mobile platform na espesyal na dinisenyo para sa mga nagsisimula.

　　Bagaman nagbibigay ng mga mapagkukunan sa edukasyon ang IBKR, ang mga materyales na ito ay maaaring hindi mag-alok ng parehong antas ng pagiging accessible at kumpletong gabay na matatagpuan sa mga plataporma na tuwirang nakatuon sa mga nagsisimula. Ang nilalaman ng brokerage na pang-edukasyon ay madalas na nag-aasume ng isang batayang kaalaman sa merkado, na tumutugma sa pangunahing demograpikong mas may karanasan na mga mangangalakal.

Mga Pro at Kontra ng Interactive Brokers

Ligtas ba ang Interactive Brokers?

　　Pagkatapos nito, ang aming pagsusuri sa Interactive Brokers (IBKR) ay lalabas sa tanong na ito: Ang Interactive Brokers ba ay ligtas o lehitimo? Bilang isa sa pinakamalalaking kumpanya sa brokerage sa buong mundo, ang IBKR ay nagtatag ng reputasyon bilang isang mapagkakatiwalaan at maaasahang stock broker. Upang sagutin ang tanong na ito, susuriin natin ang dalawang pangunahing aspeto: regulatory compliance at mga hakbang sa proteksyon ng account.

　　Mga Patakaran ng Interactive Brokers

　　Ang Interactive Brokers ay may global na regulasyon, kung saan ang mga entidad nito ay regulado sa iba't ibang bansa:

　　INTERACTIVE BROKERS LLC, ay regulado sa Estados Unidos ng United States The Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sa ilalim ng lisensya bilang CRD#: 36418/SEC#: 8-47257.

　　INTERACTIVE BROKERS AUSTRALIA PTY LTD, ang entidad nito sa Australia, ay regulado ng Australia Securities & Investment Commission (ASIC) sa ilalim ng lisensya bilang 453554.

　　Interactive Brokers (U.K.) Limited, ang entidad nito sa UK, ay regulado ng Financial Conduct Authority (FCA) sa ilalim ng lisensya bilang 208159.

　　インタラクティブ・ブローカーズ証券株式会社, ang entidad nito sa Hapon, ay regulado ng Fiancial Service Agency (FSA) sa ilalim ng lisensya bilang 関東財務局（金商）第187号.

　　Interactive Brokers Hong Kong Limited, ay regulado ng Hong Kong Securities and Futures Commission ng Hong Kong (SFC) sa ilalim ng lisensya bilang AD124.

　　Interactive Brokers Canada Inc., ay regulado ng Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC).

　　INTERACTIVE BROKERS SINGAPORE PTE. LTD, ang kanyang entidad sa Canada, ay regulado ng Monetary Authority of Singapore sa ilalim ng lisensya bilang CMS100917.

Regulated Country	Regulated Authority	Regulated Entity	License Type	License Number
	FINRA	INTERACTIVE BROKERS LLC	Securities Trading License	CRD#: 36418/SEC#: 8-47257
	ASIC	INTERACTIVE BROKERS AUSTRALIA PTY LTD	Australia Securities Trading License	453554
	FCA	Interactive Brokers (U.K.) Limited	Securities Trading License	208159
	FSA	インタラクティブ・ブローカーズ証券株式会社	Securities Trading License	関東財務局（金商）第187号
	SFC	Interactive Brokers Hong Kong Limited	Securities Trading License	ADI249
	IIROC	Interactive Brokers Canada Inc.	Canada Securities Trading License	Ureleased
	MAS	INTERACTIVE BROKERS SINGAPORE PTE. LTD	SingaporeSecurities Trading License	CMS100917

　　Account Protection

　　Ang mga account ng mga securities ng mga kliyente sa Interactive Brokers LLC ay protektado ng Securities Investor Protection Corporation ("SIPC") para sa isang maximum na halaga ng $500,000 (may cash sublimit ng $250,000). Bukod dito, ang Interactive Brokers LLC ay mayroong excess SIPC policy sa ilang underwriters sa Lloyd's of London, na nagpapalawig sa per account coverage ng karagdagang $30 milyon (may cash sublimit ng $900,000), na sakop ng isang aggregate limit na $150 milyon.

Pagsusuri ng Interactive Brokers sa Mga Account

　　Ang Interactive Brokers ay itinuturing na isa sa mga pinakamahusay na kumpanya ng brokerage at nag-aalok ng pinakamahusay na mga account ng brokerage. Ang IBKR ay nag-aayos ng mga alok ng account base sa uri ng kliyente, na pangunahin na natukoy batay sa mga rehiyong heograpikal, kabilang ang Americas, Europe, Asia-Middle East, Asia-Pacific, at Africa.

　　Available client type structures include:

• 　　Indibidwal, Joint, Trust, IRA.

• 　　Non-Professional Advisor.

• 　　Family Office.

• 　　Advisor.

• 　　Advisor Client (kasama ang Non-Professional Advisor at Family Office)

• 　　Broker Client.

• 　　EmployeeTrack.

　　Kapag binuksan ang iyong account, mayroon kang pagpipilian ng mga uri ng account tulad ng Cash, Margin, SIPP, o Portfolio Margin. Ang mga Cash account ay maaaring ma-upgrade sa Margin account ngunit ang mga Margin account ay hindi maaaring ma-downgrade sa Cash account. Pinapayagan ng Interactive Advisors ang mga kliyente na magbukas ng maramihang mga account ng kliyente. Gayunpaman, hindi mo kailangang magbukas ng maramihang mga account upang mamuhunan sa maramihang mga portfolio.

　　Interactive Brokers Login: Ang pagbubukas ng isang Interactive Brokers account ay itinuturing na medyo madali. Maaari mong gawin ito sa buong online at walang kinakailangang minimum na deposito. Gayunpaman, hihingiin sa iyo ng aplikasyon ang iyong karanasan at kaalaman sa pamumuhunan, kaya maghanda sa impormasyong iyon.

　　Narito ang isang detalyadong video na nagpapakita kung paano magbukas ng account sa IBKR:

　　Paggamit ng Account Selector: Ang Interactive Brokers ay nagbibigay-daan sa mga gumagamit na pamahalaan ang maramihang mga account gamit ang isang mabisang Account Selector feature. Narito kung paano ito gumagana:

　　Pagkatapos pumili ng isang menu option sa tuktok ng screen, papakiusapan kang pumili ng isa o higit pang mga account. Ang Account Selector ay nagpapakita ng ID ng bawat account at uri ng kliyente para sa madaling pagkilala. Sa mga desktop computer, ang selector na ito ay madaling ma-access mula sa kanan ng screen.

　　Para sa isang komprehensibong pangkalahatan, pinapayagan ka rin ng Account Selector na tingnan ang mga balanse ng account at Net Asset Value para sa lahat ng mga account sa isang solong screen. Ang tampok na ito ay nagpapabilis ng pamamahala ng account, nagbibigay ng mabilis at madaling paraan upang bantayan ang maramihang mga account nang sabay-sabay.

Interactive Brokers IRAs

　　Ang Interactive Brokers ay nag-aalok ng Individual Retirement Accounts (IRAs) sa mga format ng cash at margin. Kapag nagtatatag ng isang IRA sa Interactive Brokers, kailangan mong pumili ng isang partikular na uri ng IRA.

　　Ang mga available na pagpipilian ay kasama ang:

• 　　Traditional IRA

• 　　Traditional Rollover IRA

• 　　Traditional Inherited IRA

• 　　Roth IRA

• 　　Roth Inherited IRA

• 　　Simplified Employee Pension (SEP) IRA

• 　　Savings Incentive Match Plan for Employees (SIMPLE) IRA



　　Ang mga IRA account sa Interactive Brokers ay maaaring itakda gamit ang mga pahintulot sa cash o margin trading. Gayunpaman, kahit may mga pahintulot sa margin, hindi pinapayagan ang mga IRA account na umutang ng cash o magkaroon ng debit balance. Ang pagbabawal na ito ay ayon sa mga regulasyon ng US IRS na nagpapamahala sa mga retirement account.

Pagsusuri sa mga Bayarin ng Interactive Brokers

　　Ang Interactive Brokers ay nag-aalok ng dalawang plano sa pagpepresyo: IBKR Lite at IBKR Pro. Ang IBKR Lite ay inayos para sa mga retail trader, nag-aalok ng commission-free trading sa mga U.S. exchange-listed stocks at ETFs. Ang plano na ito ay walang minimum na account at walang inactivity fees, kaya ito ay accessible sa iba't ibang mga mamumuhunan.

　　Ang IBKR Pro, sa kabilang dako, ay dinisenyo para sa mga sopistikadong trader at mamumuhunan na naghahanap ng mga advanced na feature. Ang plano na ito ay nagbibigay ng pinahusay na pagpapatupad ng presyo na may mababang gastos, pinakamababang mga rate sa margin loans sa industriya, at mas mataas na interes na binabayaran sa idle cash. Bagaman hindi libre sa komisyon, ang IBKR Pro ay nag-aalok ng isang kompetitibong istraktura ng bayarin na maaaring makinabang sa mga aktibong trader at sa mga namamahala ng mas malalaking portfolio. .



　　Ang Interactive Brokers ay nag-aalok ng isang kompetitibong istraktura ng komisyon para sa mga merkado sa Estados Unidos, na nagtatampok ng mga modelo ng Tiered at Fixed pricing sa iba't ibang uri ng mga asset. Para sa mga stocks at ETFs, ang mga komisyon ay umaabot mula $0.0005 hanggang $0.0035 bawat share sa ilalim ng modelo ng Tiered, at $0.005 bawat share sa ilalim ng modelo ng Fixed, na parehong nag-aalok ng libreng pag-trade sa mga piling No Transaction Fee ETFs. Ang pag-trade ng mga options ay may bayad na umaabot mula $0.15 hanggang $0.65 bawat kontrata (Tiered) o isang flat na $0.65 bawat kontrata (Fixed). Ang mga kontrata ng futures ay nagkakahalaga ng $0.25 hanggang $0.85 bawat kontrata (Tiered) o $0.85 bawat kontrata (Fixed). Ang mga bayad sa currency trading ay batay sa basis points ng halaga ng kalakalan para sa modelo ng Tiered, samantalang ang Fixed model ay nag-aalok ng mga spread na mababa hanggang 1/10 PIP. Ang mga transaksyon sa bond ay sinisingil ng 10 basis points ng halaga ng mukha bawat order, at ang mga komisyon sa mutual fund ay itinatakda sa 3% ng halaga ng kalakalan hanggang sa $14.95 bawat transaksyon, na may mga No Transaction Fee Funds na magagamit nang walang bayad. Ang iba't ibang istrakturang ito ng bayad ay nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan na pumili ng modelo ng presyo na pinakasakto sa kanilang istilo ng kalakalan at dami ng transaksyon.

　　Sa pangkalahatan, ang Interactive Brokers ay nag-aalok ng isang simple at abot-kayang paraan ng pag-trade. Pinapanatili nila ang mababang gastos sa pamamagitan ng kompetitibong mga bayad at walang mga nakatagong bayad. Hindi makakakita ang mga gumagamit ng anumang mga nakatagong spread, bayad sa order, o bayad para sa paggamit ng plataporma ng kalakalan. Bukod pa rito, walang minimum na balanse na kinakailangan upang magbukas ng isang account.



　　

　　Mga Rate ng Margin

　　Ang Interactive Brokers ay nangunguna sa industriya ng brokerage sa kanilang kompetitibong mga rate ng margin. Bagaman nagbibigay sila ng ilan sa pinakamahuhusay na mga rate sa merkado, na umaabot mula 5.83% hanggang 6.83%, ang Interactive Brokers ay kasalukuyang mayroong lamang $38 bilyon, o humigit-kumulang 5%, ng kabuuang $726 bilyon na mga outstanding na margin loans sa buong industriya. Ito ay nagpapakita ng malaking pagkakaiba sa iba pang mga broker, kung saan karaniwang umaabot mula 2.5% hanggang 8% o higit pa ang mga rate ng margin nila.



Pagsusuri ng Interactive Brokers sa mga Platform

　　Ang pagsusuri ng Interactive Brokers dito ay tumutukoy sa kanilang mga alok sa mga platform. Nag-aalok ang Interactive Brokers ng iba't ibang mga trading platform, IBKR Desktop, IBKR GlobalTrader, Trader Workstation (TWS), IBKR Client Portal, na naglilingkod sa mga bagong trader at mga beteranong trader. Ang mga platform na ito ay naglalayong mula sa simpleng mga interface para sa mga nagsisimula hanggang sa mga kumplikadong sistema para sa mga propesyonal.

Pinakamahusay para sa mga nagsisimula:

　　IBKR Desktop (Bago): Ang pinakabagong platform ng IBKR ay nagbibigay-prioridad sa pagiging madaling gamitin ng mga gumagamit. Nagtatampok ito ng isang pinasimple na interface para sa pag-trade ng mga stocks at ETFs habang pinapanatili ang kompetitibong presyo ng IBKR, mabisang pag-eexecute ng mga order, matatag na mga tool sa pananaliksik, at kumpletong datos sa merkado. Ang platform na ito ay ideal para sa mga nagsisimulang trader na naghahanap ng isang simple ngunit malakas na karanasan sa pag-trade.



　　IBKR GlobalTrader: Ang platform na ito ay isa pang magandang pagpipilian para sa mga nagsisimula. Nagbibigay ito ng isang simple na interface para sa pangunahing pag-iinvest sa mga stocks, ETFs, at ilang mga options. Maaari ka ring subukan ang isang simuladong trading account bago gamitin ang tunay na pera.

Hindi ideal para sa mga nagsisimula :

　　TWS (Trader Workstation): Ang pinakasophisticated na platform ng IBKR ay nag-aalok ng maraming mga tampok at tool, na ginagawang ideal para sa mga may karanasan sa pag-trade. Gayunpaman, ang kahalayang ito nito ay maaaring maging hamon para sa mga nagsisimulang mamumuhunan dahil sa dami ng mga advanced na mga kakayahan.

　　Ang IBKR TWS ay may dalawang bersyon: Mosaic at Classic. Ang Mosaic ay nag-aalok ng madaling gamitin na mga tool sa pag-trade, pamamahala ng order, mga chart, watchlist, at pagsusuri ng portfolio sa isang customizable na workspace. Ang Classic version ay para sa mga trader na nangangailangan ng mas komplikadong mga tool at algorithm, na mayroong quick-click order entry system na nagpapakita ng bid at ask prices sa itaas ng order line. Ang ganitong disenyo ay nagpapadali ng epektibong pag-trade para sa mga advanced na gumagamit.



　　Bagaman hindi target ng IBKR TWS ang mga beginners, maaari pa rin matuto ang mga beginners na gamitin ang makapangyarihang mga trading platform na ito upang mapahusay ang kanilang karanasan sa pag-trade sa IBKR.

　　Trader Workstation (TWS) para sa mga beginners:

　　IBKR Client Portal: Ang Client Portal ay nagbibigay ng mga pangunahing feature sa pamamahala ng account ngunit hindi ito angkop para sa aktibong pag-trade dahil sa limitadong kakayahan nito. Maaaring ma-access ito sa pamamagitan ng pag-click sa "Log In" sa kanang sulok ng interactivebrokers.com, pagkatapos ay piliin ang "Portal Login". Ang pagkakaiba ng Client API at TWS API ay matatagpuan sa Client Portal API na isang REST based API. Ibig sabihin, ang mga request sa IBKR backend ay ipinapadala sa pamamagitan ng internet. Sa paghahambing, ang TWS API ay dinisenyo upang makipag-ugnayan sa Trader Workstation software gamit ang mga programang pang-computer.



　　Iba pang mga Platform

　　Nag-aalok ang Interactive Brokers ng iba't ibang APIs. Kasama dito ang user-friendly na Excel API para sa mga beginners at ang matatag na FIX API para sa mga advanced na gumagamit. Ang TWS API ay partikular na sinusuportahan, na nagbibigay ng maraming halimbawa upang matulungan ang mga trader na magsimula sa programmatic trading.

　　Ang IBKR EventTrader ay isang espesyalisadong web-based platform para sa pag-trade ng Event Contracts. Ito ay nagbibigay-daan sa mga investor na madaling mag-trade batay sa kanilang kaalaman o opinyon tungkol sa partikular na yes/no outcome questions, na nagbibigay ng isang natatanging paraan upang makilahok sa mga event-driven markets.

　　Para sa mga mamumuhunan na may malasakit sa lipunan, ang IBKR IMPACT ay isang mobile app na available sa mga iOS at Android devices. Pinapadali nito ang proseso ng pagkakasundo ng mga pamumuhunan sa mga personal na mga halaga, pinapayagan ang mga gumagamit na hanapin at mamuhunan sa mga kumpanyang tugma sa kanilang mga etikal o sosyal na prayoridad.



Ihambing sa Katulad na mga Brokerage

Interactive Brokers	Webull	Robinhood	Fidelity
⭐⭐⭐⭐⭐	⭐⭐⭐⭐⭐	⭐⭐⭐	⭐⭐⭐
Mga Inaalok na Produkto: Stocks & ETFs, Options, Futures/FOPs, Event Contracts, Spot Currencies, US Spot Gold, Bonds, Mutual Funds	Mga Inaalok na Produkto: Stocks, Options, Index Options, Futures, ETFs, OTC, Margin, Fractional Shares, Cryptos	Mga Inaalok na Produkto: Crypto, Options, Retirement, ETFs	Mga Inaalok na Produkto: Mutual FundsCryptoDirect IndexingFixed Income, Bonds & CDs, ETFsOptions
Minimum na Halaga ng Account: $0	Minimum na Halaga ng Account: $0	Minimum na Halaga ng Account: $1	Minimum na Halaga ng Account: $10
Mga Bayarin: $0 bawat trade	Mga Bayarin: $0 bawat trade	Mga Bayarin: $0 bawat trade	Mga Bayarin: $ bawat trade
Mga Patakaran: FINRA, ASIC, FCA, FSA, SFC, IIROC, MAS	Mga Patakaran: FINRA, AISC, FSA, SFC, MAS	Mga Patakaran: FINRA	Mga Patakaran: FINRA
Promosyon: Oo	Promosyon: Oo	Promosyon: Oo	Promosyon: Hindi

Madalas Itanong (FAQs)

　　Ang Interactive Brokers ba ay maganda para sa mga nagsisimula pa lamang？

　　Ang Interactive Brokers ay nag-aalok ng isang malakas na plataporma na may mga advanced na tampok, ngunit hindi ito angkop para sa mga bagong mamumuhunan.

　　Paano ihahambing ang mga komisyon ng Interactive Brokers sa ibang mga broker？

　　Ang mga komisyon ng Interactive Brokers ay itinuturing na kumpetitibo, ngunit ang kanilang estruktura ay maaaring medyo mas komplikado kumpara sa ibang mga broker.

　　Nag-aalok ba ang Interactive Brokers ng fractional shares？

　　Ang fractional shares ay nagbibigay-daan sa iyo na mamuhunan sa anumang halaga, anuman ang presyo ng stock.

　　Ang Interactive Brokers ba ay isang ligtas at maaasahang broker？

　　Ang Interactive Brokers ay isang kilalang broker na may malawakang pagkilala sa buong mundo at malakas na pagsunod sa mga regulasyon.