Edward Jones

Edward Jones
WikiStock Rating	⭐⭐⭐
Founded	1922
Registered Region	Canada
Regulatory Status	IIROC regulated, suspected FINRA clone
Product & Services	财富策略；保险和年金；为企业主提供的解决方案：退休计划，现金管理解决方案；投资产品：股票，债券，共同基金等。
Fees	经纪账户：0.5%至3.0%
	Edward Jones指导投资组合：年费从1.5%起，高资产水平享有降低费率
	Edward Jones投资组合计划：年费从1.5%起，高资产水平享有降低费率；投资管理费率从0.43%至0.60%
Customer Service	加拿大总部：Edward Jones, 90 Burnhamthorpe, Road West, Sussex Centre, Suite 902, Mississauga, ON L5B 3C3
	电话：(877) 370-2627
	电子邮件：catherine.stengel@edwardjones.com; Darryl.Konynenbelt@edwardjones.com

Edward Jones Information

　　Edward Jones成立于1922年，总部位于圣路易斯，创始人是Edward D. Jones Sr.，是一家以客户为中心、致力于诚信的知名金融服务公司。Edward Jones在其超过15,000个分支机构的广泛网络中提供个性化投资服务，包括经纪账户、指导投资组合和全面的退休规划。

　　Edward Jones在加拿大受到严格的监管监督，包括加拿大投资业监管组织（IIROC）和美国金融业监管局（FINRA）的监管。Edward Jones确保合规性和客户保护。然而，有人对该公司涉嫌FINRA克隆许可证表示担忧。

　　如需更详细的信息，您可以访问他们的官方网站：https://www.edwardjones.ca/ca-en或直接联系他们的客户服务。

Pros & Cons

• 　　监管监督：Edward Jones在加拿大受加拿大投资业监管组织（IIROC）的监管，遵守严格的监管标准，确保客户保护和合规性。

• 　　个性化服务：Edward Jones以个性化的方式进行财务规划，专属的理财顾问根据客户的需求和目标提供量身定制的建议。

• 　　广泛的服务范围：该公司提供全面的金融产品和服务，包括经纪账户、指导投资组合、退休规划、保险解决方案和各种投资选择。

• 　　分行网络：Edward Jones在北美拥有超过15,000家分行，为大大小小的社区提供便捷的金融服务和当地顾问。

缺点：

• 　　疑似FINRA克隆：与Edward Jones有关的一个可疑的FINRA克隆引发了对监管透明度和可信度的质疑，需要潜在客户进行仔细审查。

• 　　更高的费用和佣金：与在线经纪平台相比，Edward Jones的一些服务涉及更高的费用和佣金，特别是针对交易型账户。

监管状况

　　法规：

　　Edward Jones在全球知名金融机构的监管监督下运营。在加拿大，它遵守加拿大投资业监管组织（IIROC）制定的法规。

　　然而，对其可疑的克隆FINRA许可证引发了关于其可信度的质疑，该许可证的CRD号码为250/SEC号码为801-3297,8-759，一些人对其持怀疑态度。



　　安全措施：

　　Edward Jones的隐私政策通过严格的安全措施确保客户信息的保护。这些措施包括加密、安全存储和受控访问。客户数据仅用于必要的服务，并保密，遵守隐私和安全的监管标准。

产品与服务

　　Edward Jones提供全面的金融产品和服务，以满足不同客户的需求。

• 　　投资服务：

• 　　经纪账户：提供灵活的投资选择，包括定期投资和赠与未成年人的选项。

• 　　指导投资组合：提供个性化的投资策略，并得到金融顾问的持续指导。

• 　　投资组合计划：具有自动再平衡和可预测费用，实现无忧投资管理。



• 　　保险和年金：

• 　　人寿保险：为家庭提供财务保障，支持长期目标。

• 　　生活福利保险：通过灵活的财务策略应对意外生活事件。

• 　　商业保险：为企业主量身定制的保护方案。

• 　　年金：提供退休收入和税延增长。



• 　　企业主解决方案：

• 　　退休计划：帮助企业主为自己和员工建立工作场所退休计划。

• 　　现金管理解决方案：协助高效管理企业开支。



• 　　投资产品：

• 　　股票、债券、共同基金：通过Edward Jones顾问精选的优质选项，实现投资组合的多样化。

• 　　固定收益投资：提供定期收入，以补充投资策略。

• 　　交易所交易基金（ETFs）：提供广泛的市场参与度，具有灵活性和多样化的好处。



• 　　退休账户：

• 　　提供各种针对个人财务目标和税务策略量身定制的退休账户类型，包括免税储蓄账户（TFSA）和注册教育储蓄计划（RESP）。

• 　　现金和信贷服务：

• 　　协助客户有效管理投资，寻找合适的抵押贷款解决方案，并优化借贷机会。

费用回顾

　　Edward Jones提供一系列账户类型，费用结构因客户偏好和投资风格而异。

• 　　经纪账户：

• 　　成本和费用：交易佣金通常在0.5%至3.0%之间，根据投资类型和金额而异。

• 　　最低投资额：没有具体的账户最低金额，但某些投资要求最低购买金额。

• 　　Edward Jones指导投资组合®：

• 　　成本和费用：客户支付每月计划费用，起始年费为1.5%，根据更高的资产水平进行调整。某些投资还可能有额外的内部费用。

• 　　最低投资额：25000美元。

• 　　Edward Jones投资组合计划®：

• 　　成本和费用：客户支付每月费用，包括每年起始为1.5%的计划费用（根据资产水平调整）和每年从0.43%到0.60%不等的投资管理费用，具体费用取决于所选的投资组合模型。

• 　　最低投资额：15000美元。

　　这些费用涵盖了账户管理和咨询服务的各个方面的费用。如果您想了解最新的费用结构，请联系该公司或访问https://www.edwardjones.ca/ca-en/working-financial-advisor/手续费

客户服务

　　Edward Jones提供多样化的客户支持渠道，通过电话、电子邮件、实体地址提供帮助，并在Facebook、LinkedIn和YouTube上保持社交媒体存在。

• 　　加拿大总部：

　　Edward Jones, 90 Burnhamthorpe Road West, Sussex Centre, Suite 902, Mississauga, ON L5B 3C3.

　　电话：(877) 370-2627

• 　　圣路易斯-南校区：

• 　　Edward Jones总部, 12555 Manchester Road, Saint Louis, MO 63131.

• 　　270 Building, 1245 JJ Kelley Memorial Drive, Des Peres MO 63131

　　电话：(314) 515-2000

• 　　圣路易斯-北校区：

• 　　201 Progress Pkwy. Maryland Heights, MO 63043.

• 　　130 Edward Jones Blvd. Maryland Heights, MO 63043.

• 　　170 Edward Jones Blvd. Maryland Heights, MO 63043.

• 　　坦佩地区总部：

　　Edward Jones, 8640 S. River Pkwy. Tempe, AZ 85284-2609.

　　如需进行全球媒体查询，请联系：Catherine Stengel，314-515-5378

　　电子邮件：catherine.stengel@edwardjones.com

• 　　如需进行全国媒体查询，请联系：Darryl Konynenbelt，647-325-6897

　　电子邮件：Darryl.Konynenbelt@edwardjones.com

　　由于Edward Jones在美国和加拿大拥有超过15,000个分支机构，您可以访问https://www.edwardjones.ca/ca-en/find-a-financial-advisor/locations 查找您想要的确切分支机构。

结论

　　总之，成立于1922年的Edward Jones仍然是一家值得信赖的金融服务公司，致力于客户为中心的价值观和合规要求，并提供多样化的产品和服务。这些包括个性化投资策略、退休规划、保险解决方案以及股票、债券、共同基金和交易所交易基金等各种投资选择。

　　Edward Jones在加拿大受IIROC监管，在美国受FINRA监管，坚持严格的标准以保护客户利益。然而，最近对一个可疑的FINRA克隆的担忧凸显了在与该公司进行金融交易时保持警惕的重要性。

常见问题（FAQ）

• 　　Edward Jones是否受任何金融机构监管？

• 　　是的，Edward Jones在加拿大受到加拿大投资业监管组织（IIROC）的监管，在美国受到金融业监管局（FINRA）的监管，但其带有编号CRD#: 250/SEC#: 801-3297,8-759的FINRA许可证被怀疑是克隆的。

• 　　Edward Jones提供哪些类型的产品和服务？

• 　　它提供经纪账户、指导投资组合、退休规划、保险、年金以及股票、债券、共同基金和ETF等投资产品。

• 　　Edward Jones适合初学者吗？

• 　　不适合。尽管Edward Jones受到IIROC的监管，并通过财务顾问提供个性化指导，但其被怀疑的FINRA监管引发了对初学者的担忧，初学者需要更高标准的安全性。

• 　　Edward Jones提供退休规划服务吗？

• 　　是的，它提供全面的退休规划服务，包括各种类型的退休账户和个性化策略，帮助客户为退休目标做好准备。

风险警示

　　在线交易涉及重大风险，您可能会损失所有投资资本。它不适合所有交易者或投资者。请确保您了解所涉及的风险，并注意由于公司服务和政策的不断更新，本评论中提供的信息可能会发生变化。